6 razones para invertir en planificación financiera | Prophix

En una era de innovación acelerada, ha quedado claro que las herramientas de planificación tradicionales tienen limitaciones que pueden impedirle impulsar el rendimiento empresarial.

Las herramientas genéricas de planificación financiera como Excel son propensas a los errores humanos, limitan la colaboración y no están equipadas para soportar el modelado de escenarios.

Sin embargo, las mejores soluciones de planificación financiera se basan en gran medida en la colaboración, la integridad de los datos y el modelado.

Por lo tanto, puede que se esté preguntando: "¿qué es una solución de planificación financiera?" y "¿por qué debería invertir en una solución de planificación financiera?"

¿Qué es la planificación financiera?

Laplanificación financiera es un proceso mediante el cual una empresa esboza lo que espera conseguir y cómo lo conseguirá.

La planificación financiera tiene en cuenta los objetivos y costes a largo plazo, lo que implica preparar planes que garanticen que los gastos a corto plazo se ajustan a los objetivos de la empresa.

Un plan estratégico a largo plazo suele abarcar cinco años, desglosados en objetivos de un solo año. El proceso de planificación financiera también suele incluir presupuestos y previsiones, que asignan fondos específicos a diversas actividades.

Aunque no es obligatorio incluir un presupuesto al crear un plan financiero, puede proporcionar un alcance realista de lo que la empresa puede conseguir. La planificación financiera garantiza que las actividades y el gasto estén sincronizados y evita que los recursos se utilicen en proyectos a corto plazo que no se ajustan a los objetivos a largo plazo de la organización.

La planificación financiera puede resumirse en tres elementos clave:

1. Permite a la empresa trazar un mapa de objetivos
2. Hace creíble la toma de decisiones
3. Encaja en las actividades de formulación

¿Qué es un software de planificación financiera?

Una solución de planificación financiera consolida y centraliza la información financiera de una empresa con fines de planificación y análisis. Las soluciones de planificación financiera ayudan a los equipos financieros proporcionándoles las herramientas necesarias para agilizar los procesos y el modelado de escenarios. Dado que el éxito de los planes de una empresa depende de predecir con exactitud lo que ocurrirá mañana, una solución de planificación financiera puede facilitar a los responsables de TI, operaciones, logística y negocio la anticipación a los cambios.

Una solución de planificación financiera también mejora el proceso de planificación al actuar como una única fuente de verdad de los datos. Al eliminar la necesidad de recopilar y validar los datos, puede ahorrar tiempo y esfuerzo que podrá dedicar a ejecutar su plan.

Soluciones de planificación financiera frente a Excel

Algunos líderes tienen un gran interés en las hojas de cálculo; después de todo, fueron una de las primeras aplicaciones diseñadas para respaldar los procesos financieros. Sin embargo, cuando se comparan las soluciones de planificación financiera con Excel, las limitaciones son claras:

• No colaborativo - Excel es una herramienta de productividad personal, lo que significa que no admite múltiples usuarios que necesiten colaborar en un único plan.
• Propenso a errores - La falta de documentación suficiente en las hojas de cálculo puede dar lugar a errores graves, a menudo debidos a fórmulas incorrectas en las celdas, sobre todo en hojas de cálculo grandes y complejas en las que la comprensión de los cálculos requiere examinar cada fórmula de las celdas.
• Informes deficientes: Excel no está configurado para funcionar como una base de datos y sus capacidades de manipulación de datos complejos son limitadas. La elaboración de informes también puede ser un reto, ya que a menudo implica copiar resultados entre hojas de cálculo y dar formato manualmente a cada informe.
• Inseguridad" de las macros - Cuando se incluyen macros en las hojas de cálculo, pueden causar graves problemas de seguridad si contienen malware.
• Análisis ad hoc limitados - Organizar los datos por cuenta, departamento, versión o tiempo puede resultar difícil en las hojas de cálculo.

6 razones para invertir en una solución de planificación financiera

Si las hojas de cálculo le impiden crear planes detallados con información práctica, es hora de que considere las ventajas de una solución de planificación financiera.

He aquí 6 razones para invertir en una solución de planificación financiera:

1. Velocidad

Las soluciones de planificación financiera pueden acelerar su proceso de planificación eliminando complicaciones. Con acceso a datos en tiempo real, puede hacer un seguimiento eficaz de los objetivos estratégicos, realizar simulaciones y crear planes hipotéticos. Los proveedores que ofrecen soluciones de planificación financiera dedican mucho tiempo y esfuerzo a hacerlas más fáciles de usar que las hojas de cálculo, lo que puede impulsar la adopción por parte de los usuarios de toda la organización. También significa que los usuarios son más productivos y pasan menos tiempo copiando datos y fórmulas.

En comparación con Excel, las soluciones de planificación financiera también son mucho más fáciles de implantar. No es necesario instalar la versión correcta de una hoja de cálculo ni complementos adicionales, lo que significa que puede rentabilizar antes su inversión.

2. Centralización

Las soluciones de planificación financiera centralizan sus datos operativos y financieros en un solo lugar, lo que facilita la mejora de la precisión de sus planes. Este tipo de software también puede estandarizar sus formatos de importación y procesos de agregación de datos, automatizar la distribución de informes, asignar criterios y proporcionar cálculos de previsiones basados tanto en cifras reales como planificadas.

3. Versatilidad

Con la capacidad de crear planes de arriba abajo o de abajo arriba, una solución de planificación financiera le ofrece la flexibilidad de presentar la información de la forma que mejor se adapte a su organización.

La planificación descendente es una característica estándar de un verdadero producto de planificación y análisis financiero. La distribución de los datos anuales entre meses o de los costes entre departamentos basada en datos históricos se gestiona automáticamente con una funcionalidad integrada. No es necesario copiar fórmulas ni manejar referencias circulares.

4. Nube y colaboración

A diferencia de Excel, la mayoría de las soluciones de planificación financiera se implementan en la nube, lo que hace que sus datos sean accesibles a todos los miembros de la organización, independientemente de su ubicación. Una solución de planificación financiera también puede mejorar la colaboración, facilitando que los departamentos ajenos al financiero contribuyan al proceso de planificación.

5. Visualización de datos

Las soluciones de planificación financiera, a diferencia de Excel, ofrecen una visión multidimensional y detallada de las actividades de la empresa, así como formas de presentar los datos visualmente. Con los cuadros de mando personalizables, es fácil crear visualizaciones personalizadas que ayuden al equipo en general a comprender los datos.

Las nuevas cuentas o departamentos también aparecerán automáticamente en los informes. Los datos financieros de las empresas se reorganizan constantemente. Pero cuando esto ocurre, no es necesario entrar laboriosamente en cada hoja de cálculo y añadir filas o columnas adicionales.

6. Seguridad multiusuario

Con la capacidad de establecer propietarios y múltiples aprobadores de tareas, al tiempo que ayuda a los miembros del equipo a cumplir los plazos con recordatorios y fechas límite, el software de planificación financiera mantiene a todos comprometidos y alineados dentro de un proceso de planificación unificado.

Cómo elegir el mejor software de planificación financiera

En resumen, la era de depender únicamente de hojas de cálculo para la planificación financiera se está quedando rápidamente obsoleta. Invertir en una solución de planificación financiera no sólo acelera y centraliza sus procesos de planificación, sino que también proporciona versatilidad, promueve la colaboración, mejora la visualización de datos y garantiza la seguridad multiusuario. Consulte más recursos sobre precios de FP&A.

Estas son razones de peso para pasar de herramientas tradicionales como Excel a una solución de planificación financiera más sólida y basada en la nube. De este modo, podrá mejorar el rendimiento de su empresa y mantenerse por delante de la competencia.