Cuentos de la hoja de cálculo: 3 historias de terror de las finanzas

es época de fantasmas, duendes, linternas y truco o trato. Es hora de celebrar lo espeluznante, lo siniestro y el sabor a calabaza. Por supuesto, lo que realmente da miedo es diferente para cada persona. A los responsables de finanzas no les preocupa demasiado lo que sucede en la noche, pero pueden sentir el escalofrío de la tumba cuando ven tablas dinámicas anidadas. Los horrores que acechan en nuestra profesión no te chuparán la sangre; sólo minarán tu energía, determinación y tiempo libre. Para celebrar este macabro mes, he pedido a tres de mis expertos en Finanzas favoritos que me cuenten una historia de terror de sus carreras. Pero no me vale cualquier historia espeluznante; quiero historias con una moraleja que podamos llevar con nosotros durante todo el año. Así que apaga las luces, pon música espeluznante y prepárate para horrorizarte con estas historias de terror.

El cuento del director general que sabía demasiado

Jack McCullough es Presidente del CFO Leadership Council, conferenciante y un narrador con talento. Su último libro, The Psychopathic CEO: An Executive Survival Guide, está repleto de historias espeluznantes y cuentos con moraleja para ejecutivos. En su relato sobre Finanzas, Jack compartió la historia de un director general con un ego realmente monstruoso. "Había un director general recién contratado que llamó a todos los demás ejecutivos en su primer día para dejar claro que no necesitaba ni valoraba su opinión", dice Jack. "Él siempre tiene razón, explicó, así que no hay razón para cuestionarle ni ofrecerle consejo. Si no puedes vivir con eso, presenta tu dimisión antes de que acabe el día" ¿Lo verdaderamente trágico de la historia? Se trataba de una empresa muy prometedora, pero el estilo de liderazgo del nuevo CEO no les ayudó a cumplir su destino. "Se trataba de una startup respaldada por capital riesgo que estaba creciendo rápidamente. La empresa tenía pocos años, crecía con rapidez, era rentable y tenía una lista de clientes importante. Por lo tanto, una empresa caliente. No les fue tan bien durante su mandato", afirma Jack. En Finanzas y en toda la organización, siempre es horrible tener un líder que no busca la opinión del resto del equipo. La receta del éxito exige humildad, colaboración y comunicación abierta. Nadie tiene todas las respuestas; desconfía de quien afirme tenerlas.

El cuento de las deducciones fantasma

Si el liderazgo testarudo no es suficientemente horrible, considere esta historia de Dawn Brolin, CEO de Powerful Accounting, LLC. Su historia demuestra que hay pocas cosas en este mundo que den más miedo que una auditoría fiscal. "Tuve un cliente que declaró 20.000 dólares en concepto de reembolso de kilometraje en su declaración de la renta. Se trataba de una empresa que repartía sus productos con conductores. No tenían una hoja de cálculo, y mucho menos registros contables o una aplicación para capturar esta actividad, por lo que no tenían registros para justificar sus amortizaciones", dice. ¿El resultado de estas deducciones fantasma? "Se convirtió en un caso de Hacienda porque esta rechazó sus reclamaciones y no tenían informes que utilizar en su defensa", dice Dawn. "Acabaron pagando miles de dólares en impuestos adicionales. Les asustó tener que pasar por el proceso y lo que supuso para su balance." "La conclusión es la siguiente: si no estás registrando correctamente los ingresos y los gastos, no estás informando correctamente de tus ganancias y las deducciones permitidas al IRS. Esto puede causar graves problemas y es la razón por la que, para muchas empresas, no contratar a un profesional fiscal y contable puede ser especialmente aterrador." ¿Cómo puede evitar su organización este trágico destino? Mantenga buenos registros con los datos almacenados donde se pueda acceder a ellos fácilmente cuando sea necesario. Una solución CPM (gestión del rendimiento empresarial) puede ayudar a organizar y analizar los datos.

El cuento de la previsión malformada

De todas las fuerzas malignas que actúan en una organización, quizá la más fuerte sea el simple error humano. A pesar de nuestras mejores intenciones, estos errores pueden colarse y causar estragos durante días, semanas o incluso meses antes de ser detectados. Chris E. Ortega, Director Senior de Finanzas Globales de Emarsys, compartió esta historia de su propia experiencia personal: "Una historia de terror que me encontré fue tratar con diferentes divisas y darme cuenta de que una proyección se había previsto en euros y no en SGD (dólares de Singapur). Así que al convertirlo había una variación ridícula, pero nadie se dio cuenta", dice Chris. ¿Lo más aterrador? El error no se descubrió durante todo un trimestre. finalmente lo descubrí tres meses después de enviar la previsión". Asegúrate de conocer la divisa con la que trabajas y en la que haces las presentaciones. La conversión de divisas puede ser un reto", afirma. Los financieros son detallistas por naturaleza, pero ni siquiera los expertos en contabilidad son inmunes a los errores humanos. Una buena gestión de los datos y una cultura de colaboración y doble comprobación pueden ayudarte a evitar el sombrío destino de Chris.

No cedas a tus miedos financieros

A medida que Finanzas adquiere un papel más central en la organización, las oportunidades son prácticamente ilimitadas, pero con ellas vienen un mayor escrutinio, más complejidad y la posibilidad de que se produzcan historias de terror totalmente nuevas. Prophix se compromete a ayudar a los líderes de Finanzas a evitar escollos, esquivar maníacos armados con machetes (o al menos hojas de cálculo enrevesadas) y mucho más. Comience su viaje en nuestra página de Transformación Digital para Finanzas.