Planificación y análisis financiero

Cómo el cotejo de transacciones basado en IA está cambiando los procesos de conciliación de cuentas

El software de cotejo de transacciones basado en IA está cambiando la forma en que los equipos financieros abordan la conciliación de cuentas.

junio 19, 2025

Todos hemos oído el dicho: El tiempo es oro, y en ningún ámbito es más cierto que en el financiero. A medida que aumentan las expectativas de la Oficina del Director Financiero, también lo hace la necesidad de racionalizar y automatizar las tareas que consumen tiempo y ralentizan el cierre proceso de cierre. Los equipos financieros simplemente no pueden permitirse perder horas en tareas repetitivas y manuales de conciliación de transacciones que son propensas a errores. Tanto si se trata de conciliar cuentas entre sistemas, validar datos procedentes de múltiples fuentes o prepararse para una auditoría, el tiempo que se dedica a revisar manualmente las filas en Excel se acumula rápidamente.

Por eso, cada vez más empresas recurren al software de conciliación de transacciones para automatizar este paso fundamental y acelerar el proceso de cierre proceso de cierre. Con software de correspondencia de transaccioneslos equipos financieros pueden cotejar más rápidamente, reducir el riesgo y asegurarse de tener siempre una pista de auditoría clara.

¿Qué es el software de conciliación de transacciones?

El software de conciliación de transacciones automatiza el proceso de comparar y conciliar transacciones financieras de diferentes fuentes de datos, como extractos bancarios, libros auxiliares y libros mayores.

El cotejo manual de transacciones es una de las partes más tediosas y lentas del proceso de cierre, ya que requiere un esfuerzo considerable para revisar las hojas de cálculo, aplicar la lógica de cotejo e investigar las discrepancias. A medida que las organizaciones crecen, este enfoque manual se hace más difícil de mantener, ralentizando el cierre, aumentando el riesgo de errores y creando problemas de auditoría.

Prophix One Account Reconciliation utiliza la conciliación de transacciones basada en IA para reducir el esfuerzo manual y proporcionar resultados muy precisos. A medida que crece su volumen de transacciones, Prophix One se adapta a usted, reduciendo el riesgo de errores o retrasos y garantizando informes listos para la auditoría en cada fase del cierre.

¿Cuáles son las ventajas del software de correspondencia de transacciones?

La implantación de un software de automatización del cotejo de transacciones puede tener un impacto significativo en la eficacia y precisión de su equipo. Estas son algunas de las principales ventajas:

Ciclos de cierre más rápidos: Ahorre días en su proceso de cierre eliminando cuellos de botella y automatizando una de las tareas que más tiempo consumen.
Alivie la carga de trabajo de su equipo: Elimine el trabajo repetitivo identificando, validando y cotejando automáticamente las transacciones para que pueda centrarse en tareas de mayor valor y reducir los costes operativos.
Datos fiables: Reduzca los errores humanos y mejore la coherencia de los datos con una correspondencia inteligente que se adapta a los patrones específicos de su organización para una mejor toma de decisiones.
Mejor preparación para auditorías: Mantenga un registro de auditoría detallado y controlado por el sistema que facilite el seguimiento de las decisiones de correspondencia, justifique las expectativas y cumpla las normas de conformidad
Escalabilidad y preparación para el futuro: Mientras que las soluciones puntuales como FloQast o Blackline pueden abordar la conciliación de cuentas, las plataformas como Prophix One permiten a los equipos empezar con la conciliación de transacciones y ampliarla a la elaboración de presupuestos, previsiones e informes para ofrecerle una visión completa dentro de un entorno unificado.

El software de conciliación de transacciones no se trata sólo de automatización; se trata de crear un proceso de cierre más rápido, más inteligente y más resistente.

¿Cómo ayuda la IA al cotejo de transacciones?

Lo que lleva al software de conciliación de transacciones a un nivel superior es el uso de la IA. La inteligencia artificial está cambiando la forma en que los equipos financieros abordan la conciliación, y Prophix One Intelligence está a la cabeza. A diferencia de las herramientas tradicionales basadas en reglas que requieren una configuración exhaustiva y un mantenimiento continuo, la IA añade otro nivel de inteligencia, flexibilidad y aprendizaje continuo al proceso de conciliación.

Esto es lo que distingue a la conciliación de transacciones basada en IA de Prophix One:

Aprende de las decisiones históricas: El sistema se adapta a sus patrones únicos de comparación a lo largo del tiempo.
Destaca los riesgos: Señala automáticamente las transacciones de alto riesgo y los elementos no coincidentes que requieren atención para que pueda priorizar lo que más importa
Puntuación de la confianza en las coincidencias: Ofrece a su equipo transparencia sobre los motivos por los que se ha realizado una coincidencia y el grado de confianza del sistema en el resultado.
Mejora continuamente los flujos de trabajo de conciliación: A medida que la IA mejora el rendimiento de la conciliación, el proceso general de conciliación se vuelve más rápido, más coherente y más fácil de gestionar.

Los 3 mejores programas de conciliación de transacciones

A medida que crece la demanda de automatización de la conciliación, también lo hace el número de herramientas disponibles. A continuación, le mostramos cómo se compara Prophix One con otras dos empresas destacadas del sector:

Prophix One Conciliación de cuentas

Prophix One Account Reconciliation está disponible en la plataforma Prophix One. La conciliación de cuentas está diseñada para agilizar y automatizar el proceso de conciliación. Proporciona a los equipos financieros un espacio de trabajo centralizado para gestionar todas las fases de la conciliación, desde la importación y el cotejo inteligente de datos hasta la revisión, la elaboración de informes sobre el estado de las cuentas y la creación sencilla de informes de auditoría.

Ideal para: Equipos de finanzas de mercado medio a empresarial que buscan una conciliación impulsada por IA como parte de una plataforma FP&A más amplia.

Funciones:

Conciliación de transacciones de gran volumen impulsada por IA
Gestión centralizada de tareas de cierre y conciliación
Flujos de trabajo de conciliación automatizados con seguimiento de estado y colaboración
Conciliaciones a nivel de saldo
Cierre financiero listo para auditoría
Cuadros de mando e informes estandarizados para mayor transparencia
Programación automatizada de conciliaciones

Lea las funciones que los usuarios reales dicen buscar en un software de conciliación de cuentas.

Integraciones: Microsoft Dynamics, Oracle, SAP, Quickbooks, Sage Intaact, y más

Precios: Varía en función del número de usuarios, aplicaciones e integraciones. Reserve una demostración para obtener más información.

Blackline

Blackline es una herramienta de casación de transacciones de nivel empresarial dentro de la suite más amplia de gestión de cierres financieros.

Ideal para: Grandes organizaciones con operaciones financieras complejas y grandes necesidades de cumplimiento.

Funciones:

Lógica de correspondencia basada en reglas
Informes y cuadros de mando estandarizados
Conciliación basada en riesgos
Documentación preparada para auditorías
Flujos de trabajo y aprobaciones integrados

Integraciones: SAP, Oracle, Microsoft Dynamics, Sage Intacct, etc

Precios: Los precios se personalizan en función del tamaño de la organización, el alcance de las funciones y las necesidades de implementación.

FloQast

La solución de conciliación de transacciones de FloQast está integrada en la plataforma de automatización de cierres de FloQast, aprovechando la IA para acelerar las conciliaciones.

Ideal para: Equipos de contabilidad de organizaciones pequeñas y medianas que buscan modernizar la conciliación.

Funciones:

Motor de conciliación basado en IA
Procesamiento de grandes volúmenes
Creación de reglas
Gestión de excepciones
Registro de auditoría
Integración de múltiples fuentes

Integraciones: QuickBooks, Oracle, Microsoft Dynamics, etc.

Precios: Los precios varían en función del tamaño de la empresa, el número de usuarios y los módulos seleccionados.

Cómo Prophix puede ayudarle a llevar su conciliación de transacciones al siguiente nivel

A medida que los líderes financieros buscan modernizar sus procesos de cierre, el software de conciliación de transacciones ya no es un agradable es esencial. Si su equipo está preparado para ir más allá de las hojas de cálculo manuales y los procesos de conciliación incoherentes, Prophix One Account Reconciliation ofrece un camino más inteligente y rápido. Prophix ayuda a los equipos financieros a cerrar más rápido y con confianza, gracias a la conciliación de transacciones impulsada por IA, la gestión de tareas de cierre y una plataforma preparada para el futuro.

Ya sea que esté conciliando unas pocas cuentas o miles de transacciones a través de múltiples sistemas, Prophix One le da el poder para escalar con confianza y cerrar con precisión.

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