¿Qué necesitan saber hoy -y mañana- los directores financieros en materia de IA y FP&A?
julio 10, 2025
La adopción de la IA en las finanzas se acelera a la velocidad del rayo. Desde la automatización de tareas rutinarias hasta el descubrimiento de conocimientos más profundos que dan forma a las decisiones estratégicas, la IA ofrece un enorme potencial.
Pero los equipos financieros tienen preguntas, y con razón. ¿Cuál es la situación actual de la inteligencia artificial en las finanzas? ¿Cómo pueden las organizaciones utilizar el poder de la IA de forma responsable? Y lo más importante, ¿hacia dónde se dirige la IA?
En un seminario web reciente, IA y FP&A: lo que significa para el futuro de las finanzas, John Hagerty, analista de Dresner Advisory Services; Jonny Harmer, director financiero de USA Properties, y Alok Ajmera, consejero delegado de Prophix, respondieron a estas preguntas. Puede ver el seminario web completo a la carta en el enlace anterior o ver los aspectos más destacados a continuación.
Investigación reciente de Dresner Advisory Services revela que la mayoría de los equipos financieros se encuentran todavía en las fases "emergentes" de la adopción de la IA, invirtiendo en pilotos y experimentos para comprender el papel de la IA antes de realizar grandes inversiones.
Para los responsables financieros, el principal motor de las inversiones en IA se divide en dos categorías:
Experimentación y aprendizaje: Los equipos están familiarizándose con el funcionamiento de la IA e identificando casos de uso de alto potencial.
Resolución de retos empresariales: Muchas empresas están priorizando áreas en las que la IA puede abordar ineficiencias específicas.
La adopción se está acelerando. Las motivaciones más comunes para adoptar la IA incluyen
Aumento del talento: Las herramientas de IA ayudan a los equipos financieros a gestionar la escasez de talento al tiempo que mejoran las capacidades existentes. Esto incluye desde la resolución de problemas hasta ayudar a desarrollar y retener el talento.
Integración vertical: El mayor enfoque en el acceso y el análisis de datos en la empresa (frente a los servicios gestionados de terceros) para trabajar de forma más rápida e inteligente.
Compromiso con la innovación: Organizaciones como USA Properties ven la IA como un medio para tomar mejores decisiones, manteniéndose fieles a uno de sus valores fundamentales: la cultura de la innovación.
La IA generativa es mucho más accesible cada día que pasa. Y con el auge de los Copilotos de IAlos equipos financieros pueden agilizar las tareas, plantear preguntas y obtener información práctica más rápido que nunca. Este tipo de herramientas están democratizando la IA, haciéndola accesible a todos los miembros de la organización, sin necesidad de un título de científico de datos.
¿Qué les quita el sueño a los directores financieros? El potencial de la IA es enorme, pero también lo son los retos que plantea su integración en la función financiera.
Según John Hagerty, de Dresner Advisory Services, hay cinco áreas clave que los equipos financieros deben tener en cuenta a la hora de adoptar la IA.
Seguridad y privacidad: Garantizar la protección de los datos confidenciales.
Nuevas normativas: Seguir el ritmo de los rápidos cambios en los marcos normativos.
Calidad y precisión de los datos: Verificar que los resultados de la IA son fiables y precisos.
Ética y parcialidad: Evitar una toma de decisiones sesgada debido a datos sesgados.
Costes: Comprender las implicaciones financieras antes, durante y mientras se amplían las inversiones en IA.
¿Cómo se superan estos Riesgos de la IA en las finanzas? Están surgiendo marcos y modelos de gobernanza sólidos como mejores prácticas para ayudar a gestionar la seguridad y los riesgos. Asociarse con un proveedor de gestión del rendimiento financierocomo Prophix, prioriza la seguridad de los datos y el cumplimiento, y puede ofrecer un entorno controlado para las soluciones de IA.
La IA ya está transformando la planificación y el análisis financieros: de la automatización a procesos más autónomos. Tres olas (¡por ahora!) de adopción de la IA están configurando el panorama de las finanzas:
Análisis predictivo y aprendizaje automático: Se trata de una categoría muy avanzada en cuanto a adopción, que aprovecha los datos históricos para predecir tendencias.
IA generativa: Aunque cada vez es más común, todavía hay margen de crecimiento en los equipos financieros. La IA generativa simplifica conceptos complejos, genera narrativas y hace que los datos sean más accesibles para los equipos financieros de todos los tamaños.
Inteligencia Artificial Agéntica: La próxima frontera que implica que la IA no sólo procese información, sino que razone, actúe sobre ella y aprenda de los resultados.
Aunque la IA agéntica aún está dando sus primeros pasos, su poder de transformación para los equipos financieros es inmenso.
Aunque predecir el panorama tecnológico de aquí a tres o cinco años puede parecer imposible, no hay que perder de vista la IA agéntica a corto plazo. El potencial de la IA agéntica promete ayudar a los equipos financieros a trabajar más rápido -a escala- combinando lo mejor del aprendizaje automático y las capacidades de la IA generativa.
A corto plazo, esto es lo que puede hacer para iniciar su viaje hacia la IA:
Probar casos de uso de gran impacto: Experimente con proyectos de IA manejables en los que el retorno de la inversión esté claro, y amplíe a partir de ahí.
Identificar y potenciar a los campeones: Identifique a empleados curiosos y expertos en tecnología que puedan impulsar la exploración de la IA y ayudar a fomentar una adopción más amplia en toda la organización.
Adoptar una mentalidad iterativa: Acepte la realidad de los momentos de "fracaso rápido" y considérelos peldaños en lugar de contratiempos.
¿Hay algo que la IA no puede sustituir? El toque humano. El profundo contexto organizativo, la cultura y los objetivos que aportan los profesionales de las finanzas nunca podrán ser sustituidos por la IA. La IA está hecha para aumentar el trabajo, no para sustituir el juicio humano. El uso de la IA ayudará a los equipos financieros a tomar decisiones empresariales más inteligentes, manteniendo al mismo tiempo valores empresariales únicos.
La IA en las finanzas ofrece un inmenso potencial. Al mismo tiempo, su adopción plantea con razón cuestiones en torno al riesgo, la gobernanza y la estrategia a largo plazo. Para los directores financieros, la clave para navegar por esta complejidad reside en equilibrar la innovación con la diligencia, manteniendo el toque humano en el centro.
¿Quiere saber más? Vea el seminario web completo con las opiniones de los principales expertos del sector, como John Hagerty, Jonny Harmer y Alok Ajmera. Acceda ahora a la sesión a la carta.
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