El papel de la gestión de tesorería en el cierre financiero

El cierre financiero es duro. Y es un proceso recurrente y repetible.

Pero todos los equipos financieros tienen el mismo objetivo: cerrar de forma más rápida, inteligente y precisa.

Al igual que un edificio depende de unos cimientos sólidos, su cierre financiero también. Cuando el cierre financiero -incluidas las actividades previas y posteriores al cierre, como la gestión de tesorería o la gestión de divulgación- se realiza sin problemas, influye en la precisión, la eficacia y la preparación para auditorías de sus informes.

Centrémonos en la gestión de tesorería, quedesempeña un papel vital en el proceso de cierre. Una buena visibilidad de la tesorería garantiza que los estados financieros reflejen con exactitud la liquidez y la salud operativa de la empresa. Para la mayoría de las empresas, los problemas de gestión de tesorería afectan a su proceso de cierre financiero, y es fundamental superarlos.

¿Cuáles son los retos de la gestión de tesorería en el cierre financiero?

La gestión manual del efectivo en varios bancos y hojas de cálculo da lugar a una visibilidad fragmentada. Esto dificulta el seguimiento de la liquidez y la elaboración de previsiones precisas. El resultado es que se pierden oportunidades de optimización, aumentan los costes de los préstamos y se producen retrasos en el cierre, ya que los equipos financieros se afanan por verificar las posiciones de tesorería.

Para muchos equipos financieros que todavía dependen de la gestión manual de la tesorería, estos retos probablemente les suenen familiares:

• Falta de visibilidad en tiempo real de los saldos de caja.
• Incapacidad para modelizar el impacto de los cambios en los plazos de AR/AP.
• Dificultad para hacer un seguimiento de la tasa de consumo y de la capacidad a corto plazo.
• Ausencia de una visión centralizada de la deuda o de las obligaciones de pago.
• Gran esfuerzo para crear previsiones de tesorería en todas las entidades.
• Capacidad limitada para planificar escenarios de cobros o desembolsos.

Estos problemas no sólo ralentizan la gestión de la tesorería, sino que también crean un efecto dominó que afecta a todo el proceso de cierre financiero. Entonces, ¿cómo pueden los equipos financieros superar estos obstáculos?

¿Por qué es importante la gestión de tesorería en el cierre financiero?

Sin una visibilidad precisa de la tesorería, los equipos financieros corren el riesgo de sufrir retrasos, errores y oportunidades perdidas. Pero con las herramientas adecuadas, la gestión de tesorería puede pasar de ser un cuello de botella a una ventaja estratégica.

La mejora de la visibilidad de la tesorería y la automatización de los datos bancarios ofrecen a los equipos financieros posiciones de tesorería en tiempo real. Esto minimiza las actualizaciones manuales, acelera la conciliación de la tesorería e informa la planificación de la liquidez para garantizar que todo el proceso de cierre sea rápido y preciso.

La gestión del flujo de caja es un paso clave en el cierre financiero porque:

• Garantiza estados de flujo de caja precisos y validados.
• Evita retrasos en la conciliación bancaria y la exactitud del libro mayor.
• Permite una mejor previsión y planificación a corto plazo.

Una liquidez de tesorería sólida garantiza que sus estados financieros reflejen con exactitud su situación actual de tesorería y su salud operativa.

¿Y si dispusiera del software adecuado para apoyar sus procesos de gestión de tesorería?

Presentación de Prophix One Cash Management

La Gestión de Efectivo es la aplicación más reciente disponible en Prophix One. En un mercado volátil, debido a la incertidumbre en los aranceles, los tipos de cambio y las oscilaciones de las divisas, las industrias sensibles al efectivo son especialmente vulnerables. Los métodos manuales de gestión de efectivo no hacen sino amplificar estos riesgos.

A diferencia de las herramientas tradicionales de gestión de efectivo, Prophix One integra datos en tiempo real, modelos de escenarios y previsiones granulares, todo en una sola plataforma. Esto significa que puede tomar decisiones más rápidas e inteligentes con confianza.

He aquí un rápido vistazo a lo que puede hacer con la gestión de tesorería:

• Previsión directa del flujo de caja: Prevea su tesorería a corto plazo utilizando datos de transacciones reales, como cobros y pagos a nivel de factura, así como tendencias históricas e hipótesis presupuestadas.
• Modelización integrada de escenarios: Cree, compare y gestione múltiples escenarios de tesorería al instante para evaluar posibles riesgos, oportunidades y decisiones operativas.
• Posición de tesorería en tiempo real: Obtenga una instantánea diaria y precisa de su posición de tesorería en todas las cuentas y entidades que se actualiza automáticamente y está totalmente integrada con la planificación y los datos reales.
• Previsiones detalladas por proveedor o cliente: Analice y proyecte los movimientos de efectivo al nivel más detallado para que pueda realizar un seguimiento de su liquidez con rapidez y confianza.

Explore Prophix One Cash Management

¿Está preparado para transformar su proceso de cierre financiero? Realice hoy mismo una visita autoguiada de Prophix One Cash Management y descubra cómo puede obtener visibilidad del efectivo en tiempo real, mejorar las previsiones y cerrar con confianza.