Entrevista sorprendente: David Talby, Director Técnico de Pacific AI, habla de inteligencia artificial y finanzas

La inteligencia artificial ya no es la "próxima gran cosa" para las finanzas: es la gran cosa actual. Según una encuesta de CNBC, el 69,2% de los directores financieros afirman que la IA es muy importante para su negocio. Sólo el 2,6% dijo que era "nada importante"

La IA puede ayudar a los CFO y a la oficina de finanzas a automatizar tareas repetitivas que consumen mucho tiempo. También puede proporcionar la consolidación de datos y el poder de análisis que los CFO necesitan para realizar evaluaciones y predicciones de riesgo más precisas. En otras palabras, la IA puede ayudar a los directores financieros a hacer más trabajo hoy y a tener una visión más clara del futuro.

La propuesta de valor está clara. Pero la adopción de la IA en las finanzas sigue planteando problemas, la mayoría de ellos en el lado humano de la ecuación. Hay dudas comprensibles, miedo al cambio, la necesidad de crear nuevos conjuntos de habilidades dentro de la organización. Todo el proceso puede parecer desalentador.

[caption id="attachment_26651" align="alignleft" width="239"]

David Talby[/caption]

Para ayudar a los directores financieros a entender este nuevo panorama, pedimos ayuda a expertos en IA en finanzas. Para esta entrevista, hemos recurrido a David Talby, director de tecnología de Pacific AI. Siga leyendo para conocer la opinión de David sobre la IA, el aprendizaje automático y la ampliación del ámbito de los datos en la oficina de finanzas.

Prophix: ¿Cuál cree que es la relación ideal entre la Inteligencia Artificial y la Oficina de Finanzas?

David: Bueno, la IA es una tecnología, es cierto, no es su propia función o su propia cosa. Así que, como cualquier tecnología, el objetivo es averiguar cómo puede ayudar y mejorar realmente el trabajo que realizan los directores financieros. Ya sea en términos de optimización de ingresos, control de costes o cumplimiento. En todas las áreas, se puede ser más inteligente automatizando más, haciendo las cosas antes, detectándolas antes y, básicamente, permitiendo a los directores financieros hacer frente a una mayor complejidad del negocio.

Así que la forma correcta de hacerlo es como cualquier tipo de proyecto: Busca algo que esté disponible, asegúrate de que es una prioridad empresarial, hazlo realidad y haz que ambas partes aprendan a medida que realizas el proyecto.

[bctt tweet="Se gana en inteligencia al poder automatizar más, hacer las cosas antes, detectarlas antes y permitir a los directores financieros hacer frente a una mayor complejidad de los negocios." username="davidtalby"]

Prophix: Entonces, ¿diría que la IA ayudará principalmente a agilizar las operaciones?

David: Exactamente. Todas las tecnologías eliminan las limitaciones que había antes. Antes había cosas que tenías que hacer manualmente o que simplemente no podías hacer o no podías hacer a escala, pero ahora esa limitación ya no existe. Lo que tienen que hacer los directores financieros es decir: "Vale, si no existiera esta limitación, ¿qué podría hacer?"

Por ejemplo, si pudiera ver todos los pagos, todas las transacciones, y no tuviera que hacer conciliaciones a final de mes, ni detectar fraudes a final de mes, ni recomendar los mejores proveedores, y pudiera hacerlo en tiempo real en el centro de negocios, ¿cómo sería? Y entonces, simplemente vamos y lo construimos.

[bctt tweet="Todas las tecnologías eliminan las limitaciones que había antes. Los directores financieros tienen que preguntarse: "Si no existiera esta limitación, ¿qué podría hacer yo?"... y, a continuación, construirla" username="davidtalby"]

Prophix: ¿De qué manera cree que la IA puede tener un efecto disruptivo positivo en las finanzas?

David: Bueno, creo que hay dos áreas principales. Una es el funcionamiento de la empresa en términos de optimización de costes financieros, decisiones de optimización de ingresos en términos de elección de proveedores, fijación de precios dinámica y automatizada, análisis de dónde compites, quién quieres que sean tus proveedores, todas esas áreas. Son cosas que hoy se hacen manualmente. Se pueden hacer mucho más basadas en datos que hoy. Ese es un ámbito.

El segundo ámbito es el de la conformidad. Personalmente, he trabajado mucho en la detección del fraude en las finanzas. Se puede tratar de cualquier cosa, desde la búsqueda de operadores deshonestos hasta el examen de las relaciones de cumplimiento dentro de la organización, especialmente cuando se va más allá de las normas de los libros de texto y se trata de identificar nuevos esquemas que la gente está tratando de montar. Creo que es un ámbito en el que la ciencia de los datos, la detección de anomalías y el aprendizaje automático pueden ayudar mucho a descubrir esos problemas con mayor rapidez y a ponerlos en práctica con mayor celeridad.

Prophix: ¿Hay aplicaciones específicas de la IA que cree que se implantarán en la Oficina de Finanzas en un futuro próximo?

David: Sí, y creo que ya está ocurriendo. Muchas de las decisiones básicas relacionadas con el funcionamiento de la empresa ya se están automatizando: Decisiones en términos de cuánto inventario comprar, cuánto pagar por él, dónde enviarlo, dónde comercializar, cómo fijar precios, esas cosas. Si nos fijamos en la venta al por menor, en las ventas, en la industria de servicios financieros, en la industria de la publicidad, esas son cosas que ya se han automatizado.

Y donde antes se utilizaba Excel y se cargaban los datos y tal vez se miraban una vez a la semana, o una vez al mes, o una vez al trimestre, ahora tenemos estas aplicaciones de precios dinámicos en tiempo real que están funcionando y cambiando absolutamente el ajuste de ingresos para las empresas. Y las vemos implantadas en cualquier lugar, desde aplicaciones de ciberseguridad a juegos en línea o marketing por teléfono móvil.

La otra es la prevención del fraude. Especialmente en los sectores que venden rápido, como el comercio de automóviles, los juegos en línea o la publicidad. La publicidad en línea, la compra de anuncios en tiempo real y esos mercados en los que hacemos las cosas en nanosegundos y los humanos no somos capaces de responder. Ésos son los ámbitos en los que el impacto es tan importante que la gente invierte para implantar esos sistemas y obtener una ventaja competitiva real.

Prophix: ¿De qué manera la IA estará orientada al cliente?

David: Bueno, si nos fijamos en nuestra experiencia en sitios como Amazon o Facebook y Google, se trata sin duda de aplicaciones orientadas al consumidor. Así, si nos fijamos en Amazon como minorista, en realidad todas las funciones básicas de un minorista -comercialización, qué inventario te muestro, qué destaco, qué comercializo, precios, cuánto cuesta, y mostrar diferentes precios a diferentes personas- Todo esto se determina algorítmicamente. Y esto le permite, en primer lugar, para trabajar en una escala mucho mayor, pero lo más importante que realmente puede personalizar, puede mirar a los elementos individuales.

Por lo tanto, lo que solía ser en el comercio minorista donde, "Oh, soy un comprador. Voy a comprar dos artículos. Voy a comprar toda la colección de este diseñador italiano, pongo la dirección, y, básicamente, el precio que negociar 5% de descuento para todo " Ahora puedo fijar el precio en tiempo real artículo por artículo para el cliente en función de lo que cree que se está vendiendo mejor, mi nivel de inventario, lo que a la gente parece gustarle, es decir, todo esto está ocurriendo realmente.

Prophix: ¿Qué le gustaría que la gente de finanzas supiera sobre la IA?

David: Bueno, es un sector muy amplio, ¿no? La industria financiera incluye desde los más sofisticados Algo-traders hasta personas que se dedican a la contabilidad y a cuestiones básicas de impuestos y conciliación. Así que hay una distribución muy amplia en términos de conocimientos y sofisticación. Creo que lo que me gustaría que la gente supiera es que la tecnología está aquí. Hay mucha inteligencia artificial futurista y eso hace que las noticias sean atractivas. Pero en lo que se refiere a gestionar mejor tu negocio, poder fijar precios en tiempo real, poder comerciar automáticamente, poder encontrar proveedores deshonestos, suministros que no estás entregando automáticamente, esas son soluciones que están aquí, están listas. La tecnología está probada, están en producción en bastantes lugares. Estamos pasando de la fase de innovación a la de adopción temprana. Ahora mismo existe la posibilidad de implantar uno de esos sistemas con un riesgo mucho menor del que la gente percibe en términos de tasas de éxito.

Prophix: ¿Cómo pueden los profesionales de las finanzas empezar a experimentar con la IA hoy mismo?

David: En realidad es lo mismo que con cualquier tecnología. Mira lo que es doloroso en tu negocio actual, busca sólo un área, un proyecto en el que realmente puedas poner el sistema a prueba. Algo que, si funciona, marcará una diferencia positiva en tu negocio. Empieza con ese proyecto, fúndalo. Aprenderás mucho sobre tecnología y la tecnología aprenderá mucho sobre ti, y ahí es donde sueles empezar y desde donde escalas.

David Talby es un CTO consultor especializado en IA. Puede encontrarlo en LinkedIn y Twitter.

Si desea más consejos de expertos sobre la IA en las finanzas, consulte Activar la imaginación: Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático en Finanzas.