Información abundante: John Colthart sobre cómo los directores financieros pueden comprometerse plenamente con la IA

La transformación digital puede ser el cambio más profundo que haya experimentado nunca la oficina de finanzas, y eso incluyendo el cambio de ábacos por calculadoras. Se trata de pasar de los números a los datos, de informar a predecir, de observar a asesorar.

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático están en el centro de esta próxima evolución de las finanzas. Estas tecnologías automatizarán tareas repetitivas, ayudarán a aflorar datos relativos y mucho más.

Sin embargo, adoptar una nueva tecnología no es un proceso fácil. Doblemente si se trata de una tecnología revolucionaria como la IA. Hay muchas variables que considerar y decisiones que tomar. Puede resultar difícil saber por dónde empezar.

Para ayudar a los directores financieros a adelantarse a esta transformación, hemos hablado con John Colthart, vicepresidente de crecimiento de MindBridge Ai. John es un experto en IA con años de experiencia práctica en este campo.

Sigue leyendo para saber qué habilidades deberían desarrollar los directores financieros, dónde empezar a invertir en IA, cómo conseguir presupuesto y mucho más.

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John Colthart[/caption]

Prophix: Parece que una de las victorias fáciles con las que la gente podría empezar es el uso de la IA para la limpieza de datos. ¿Qué tipo de problemas de datos puede solucionar la IA con la tecnología actual?

John: Bueno, la IA para una organización financiera tiene dos vertientes, ¿no? Uno gira más en torno al concepto de robótica y automatización de procesos. Se trata de utilizar la IA para clasificar inmediatamente los datos que llegan para su pago, de forma que se reduzca el consumo general del sistema de contabilidad y las cosas se atribuyan automáticamente. No se trata tanto de encontrar el error, sino de crear datos mejor depurados al principio.

La segunda parte consiste en detectar errores y fraudes, y en realidad se trata de ir más allá de la conciliación tradicional. En una empresa, se pasa por el proceso de conciliar las cosas: el saldo bancario con lo que realmente aparece en los libros, con lo que han introducido los contables. Se examinan cuentas por cobrar específicas y se vuelve al sistema CRM.

La IA puede empezar a realizar un nivel de conciliación más inteligente. No sólo menos impulsada por las personas, sino que realmente detecta cosas que son anómalas, que tienen el potencial de ser fraudulentas.

Yo diría que la IA nunca detecta el fraude per se. La IA detecta los errores y las anomalías, los problemas potenciales que un auditor, un contable o un profesional financiero investigaría. Cuando llevan a cabo esa investigación con la información correcta de la IA, pueden ser más específicos en sus preguntas, y van a ser capaces de encontrar la intención. En el momento en que encuentren la intención, van a ser capaces de afirmar que es algo fraudulento.

Ahora mismo, podemos tomar cantidades ingentes de datos de los libros auxiliares principales y del libro mayor, y buscar esas anomalías de forma dinámica. Puedes empezar a ver todas esas perspectivas potenciales o esos errores potenciales inmediatamente, en lugar de tener que pasar por un modo de bloqueo y abordaje para normalizar los datos, desinfectarlos, porque las máquinas ahora entienden las relaciones jerárquicas de los datos. Entienden las metodologías de recuento.

Así que se trata de identificar qué patrones de transacción no tienen sentido: ¿hay un área en la que un proveedor o cliente está haciendo algo que no debería? Ya sabes, te factura más a menudo, te paga con métodos de pago diferentes que no tienen ningún sentido, o en monedas diferentes. Estas cosas ocurren hoy en día.

Así que creo que en este momento, hay productos por ahí que están realmente aprovechando el poder de la máquina para racionalizar, destacando los errores correctos para que el profesional pueda decir: "Ah, eso es un problema, tengo que ir a tratar con eso" Así que si es un pago en exceso, reclámalo; si es un pago en defecto, obviamente, ve a pagarlo para que nunca te retrases.

Prophix: Es bueno oírte hablar de la transferencia entre la IA y el auditor humano. No cabe duda de que queremos que los humanos formen parte de la ecuación ¿Cómo deberían asegurarse los responsables financieros de que sus puestos de trabajo son "a prueba de IA", es decir, en qué tareas y habilidades deberían centrarse?

John: Creo que hoy en día existe un término equivocado en el sector, la gente dice que la IA va a eliminar puestos de trabajo. Es un poco como la primera y la segunda Revolución Industrial. Tomemos algo tan simple como la fabricación de automóviles. Si nos remontamos a principios del siglo XX, Ford solía decir: "Puedes tener el color que quieras siempre que sea negro" Así que fue capaz de poner la robótica en su lugar para hacer las cosas más fáciles y racionalizar las cosas. Pero luego avanzar rápido a lo que Elon Musk está haciendo con Tesla. En realidad se está alejando de cierta robótica porque hay cosas en las que simplemente no son buenos, y poniendo a los seres humanos de nuevo.

Hacer tu trabajo "a prueba de IA" no es como yo lo diría. Yo lo vería como una IA aumentada. Como profesional, ¿cómo te das cuenta y te sientes cómodo al ser asistido por esta tecnología? ¿Para poder utilizarla de la mejor manera posible para tu organización, para tomar decisiones más acertadas?

Creo que, desde el punto de vista de las tareas, hay que tratar de encontrar aquellas áreas en las que una máquina puede hacer algo más rápido, mejor, más fácil, y entonces tú eres la persona encargada de la supervisión. Así que si eso es en el uso de la automatización de procesos robóticos para hacer cuentas por pagar o incluso cuentas por cobrar, o el uso de la IA en su proceso de revisión de contratos, Las habilidades que usted necesita para empezar a trabajar en empezar a ser hiper-analítica.

Ya sabes, la mayoría de los profesionales de las finanzas que fueron entrenados en los años 80 y 90 tuvieron que hacer esta transición masiva de los sistemas informáticos rudimentarios como calculadoras en sistemas informáticos automatizados como Excel, Lotus 123 y PhysiCalc. La generación de los 90 a los 2000 vive y respira con números, Google Sheets y Excel. Así que para convertir eso en una habilidad increíble, debes volverte aún más analítico. Coge esas habilidades que has aprendido, intenta encontrar datos interesantes, obtén información de la IA, obtén información de la tecnología y utilízala para mejorar tu análisis. No tengas miedo.

Asegúrate de considerarlo constantemente como: "¿Cómo me mejora esto? ¿Podría hacer más por mi negocio utilizando algo como una tecnología que está en las venas de la IA para mejorar el sistema y los procesos, y darme más tiempo para decir: "¿Tiene esto realmente sentido?""

Y pienso de nuevo en el primer punto sobre los errores y el fraude. Ya sabes, el objetivo de hacer algunas de estas cosas, es prevenir el fraude y evitar que se produzcan errores. Así que ahora te conviertes en esta persona perspicaz aumentada por la IA, que le permite realmente ir a través y asegurarse de que está utilizando la información correcta para darle una mejor visión de lo que los datos están diciendo. Puedes salir de este modo de espejo retrovisor y empezar a ser capaz de planificar de cara al futuro. Al saber eso, no estás haciendo esta tarea mundana de retroceder 12, 15, 18 meses, para revisar los datos; tienes un sistema que te trae 5 o 10 cosas que necesitas mirar, y asumir que el resto está dentro de los parámetros de salud.

[bctt tweet="Los #CFO deben ser más analíticos, dedicar tiempo a aprender más sobre el aprendizaje automático y los componentes de la IA y la comprensión del lenguaje natural, y utilizarlos para ser más analíticos. - @jmcolthart" username="prophix"]

Resumiendo: Ser más analítico, pasar algún tiempo aprendiendo más sobre el aprendizaje automático y los componentes dentro de la IA, y la comprensión del lenguaje natural, y realmente luego usar eso para ser más analítico.

Prophix: Una de las grandes preguntas que nos hacen es: "¿Cómo puedo meterme en esto si no sé nada de IA? ¿Necesito un doctorado en análisis de datos?" ¿Cuánto necesita saber realmente un director financiero sobre esto para que funcione?

John: Así que creo que en el contexto del director financiero y los vicepresidentes senior que están por debajo de él o ella, todo se reduce a ser consciente de que estas tecnologías existen y ser consciente de que son un aumento. No son un sustituto. A la mayoría de los directores financieros se les pide, como en las dos últimas décadas, que hagan más con menos. "Dame más información. Dame más información. Procese las cosas más rápido. Cierra los libros. En vez de siete días, lo necesito en cinco" Se les pide que hagan estas cosas con cada vez menos personal.

Y creo que muchas veces, la gente en esa posición comienza a pensar: "Oh, Dios mío. Tengo que subcontratar algunas piezas. Tengo que hacer esto. Tengo que ir a hacer eso", porque es demasiado difícil para ellos contener todo el trabajo. Por no hablar del cumplimiento de la normativa que también puede afectarles. Así que el director financiero tiene que aceptar que existe la tecnología. Creo que tienen que ser uno de los centros del cambio innovador dentro de una organización. Deben centrarse en cómo poner mejor información a disposición de la gente que está sobre el terreno tomando las decisiones diarias de la empresa.

[bctt tweet="El #CFO debe aceptar el hecho de que la tecnología está ahí fuera. Tienen que ser uno de los centros del cambio innovador dentro de una organización. - @jmcolthart" username="prophix"]

Se puede ver que en cada industria va a ser ligeramente diferente. La gente en la línea de fabricación, o dirigiendo una línea de fabricación, frente a la gente de ventas, frente a la gente de recursos humanos. Todos necesitan más información. Así que creo que los directores financieros tienen que ser muy conscientes de que existen herramientas de inteligencia artificial que apoyan su mundo, que consiste en un mejor análisis, una mejor planificación de cara al futuro, y mantener el enfoque correcto en ser financieramente viable. Pero al mismo tiempo, se les pide que formen parte del equipo, del equipo más amplio de toma de decisiones para impulsar la empresa.

Así que creo que incluso tienen que ampliar y empezar a buscar, bueno, ¿cómo se puede utilizar la IA en cosas como la búsqueda de los candidatos adecuados? Si son fabricantes, ¿cómo puede utilizarse la IA para comprender las lagunas de un proceso de fabricación? Tienen que ser conscientes de en qué otros ámbitos de su empresa se están aprovechando las cosas porque, al fin y al cabo, van a ser los responsables de la financiación.

También creo que tienen que ser conscientes de que es un sector que va a seguir creciendo. Solo en Canadá hay más de 500 empresas de IA. En Estados Unidos hay miles. Esto va a ser algo con lo que van a tener que lidiar. Así que se trata de entender que está ahí, y luego empezar a empujar hacia adelante para ver cuáles son sus prioridades de negocio en su conjunto? Ya sabes, limpiar su propia casa, asegurarse de que están utilizando la IA de alguna manera para aumentar su equipo. Pero creo que también tienen que ser muy conscientes de lo que está afectando a sus otros vicepresidentes en todas las líneas de negocio.

Prophix: ¿Cuál es la mejor forma de que los directores financieros empiecen a conocer la tecnología y cómo aplicarla?

John: Cada director financiero tendrá un punto de vista diferente sobre la profundidad que quiere alcanzar en términos de su propia formación, su propia exposición. Hay grandes recursos gratuitos en Internet.

Empieza con tu buscador. Si quieres profundizar de verdad, entra en el código. Entra en algo como Big Data University, que es una colaboración que IBM ha puesto en marcha. Pero si lo que quieres es profundizar, empieza por tu colegio profesional. Porque cada uno de ellos está tratando de encontrar la manera de ayudarte. Esos organismos profesionales están mirando absolutamente a la rueda de los CFO, y diciendo: "Como profesionales, como contables colegiados, o profesionales de las finanzas, tenemos que hacer más" Así que el Institute of Management Accounting, el equipo de la IFAC, el Forensic Accountant, todos y cada uno de estos grupos están sacando muchos boletines estupendos. Así que acuda a su organismo de afiliación y suscríbase a algunos de ellos.

Prophix: ¿Qué tipo de aptitudes deberían buscar los directores financieros en los nuevos empleados?

Asegúrese de que tienen visión para los negocios y de que son analíticos. Esas dos cosas van a ser grandes activos para entrar en el espacio de la IA, porque la IA consiste en presentarte nueva información que no tenías antes. Pero luego, alguien tiene que actuar en consecuencia. ¿Cómo se pueden aprovechar esos datos? Y para eso hay que ser analítico y pasar mucho tiempo en el espacio empresarial.

Contratar científicos de datos por el mero hecho de afirmar que los tienes, probablemente no va a ser tan eficaz si no sabes cómo ayudarles a resolver tus problemas. Por eso es fundamental la visión para los negocios. Así que ahora necesitas una mezcla de gente. Tienes que reunir un equipo que tenga profundos conocimientos financieros y contables, y conceptualmente desde el propio dominio, conocimientos empresariales, y luego un nivel de informática/ciencia de datos. Si eres capaz de tener tres personas que tienen conocimientos superpuestos de finanzas, negocios y ciencias de la computación, pero cada uno tiene una habilidad más profunda en una de esas tres piezas, eso es un equipo de alto poder con el que un CFO puede hacer frente a muchos problemas.

Prophix: ¿Cómo pueden los directores financieros conseguir el apoyo del resto de la organización para avanzar con la IA?

John: Creo que es un problema muy complicado. Creo que el mayor reto de la IA es, de hecho, que todo el mundo cree que es una petición multimillonaria y un viaje de varios años. Estoy de acuerdo en que es un viaje de varios años, pero no estoy de acuerdo en que tenga que ser una petición multimillonaria.

Creo que la gente tiene que darse cuenta de que no va a ser una solución única. Vas a implantar una pieza de IA. Es un viaje. Tienes que averiguar cómo puedes empezar en la menor cantidad con el mayor impacto. Y si lo piensas, no hace falta que sean varios millones. Será un viaje de varios años. Pero si lo haces de trimestre en trimestre, conseguirás una mayor implicación. Especialmente si lo miras desde, "¿Cómo puedo crear el mejor tiempo para el valor?" Lo que quieres es decir: "Gasto un dólar y gano 2 dólares al final del trimestre" Ese es el tipo de caso de ROI que vas a terminar teniendo que hacer.

[bctt tweet="No va a ser una solución única. Vas a implementar una pieza de IA. Es un viaje. Descubre cómo puedes empezar en la menor cantidad con el mayor impacto. - @jmcolthart" username="prophix"]

Y eso significa que vas a tener que ser diligente. Fíjate en lo que están pensando otros líderes C, cuáles son los objetivos estratégicos de la empresa en su conjunto y, a continuación, ayúdales a encontrar una implementación de IA que se ajuste al modelo. Una que pueda llevarse a cabo en un trimestre, en una secuencia temporal lo suficientemente pequeña como para que sea significativa para ti. Y entonces estás en el viaje.

Dentro de tres años, vamos a estar hablando de algunos sistemas bastante sorprendentes que podrían ser combinaciones de diferentes plataformas y productos que se unen. Va a haber muchos cambios, pero hay que acostumbrar al equipo a la idea de morder poco a poco.

¿Cómo se come un elefante? De bocado en bocado. Hay muchas pequeñas cosas que puedes hacer para ayudar al resto de la C suite a ser más eficaz. Y una vez más, definitivamente desafío a los millones y años para hacer una cosa. Puede que te parezca que gastar millones tiene un gran valor, porque creo que acabarás gastando millones, pero solo tienes que hacerlo en pequeños trozos y crear un viaje como un viaje en equipo, para acumular victorias lo antes posible.

John Colthart es Vicepresidente de Crecimiento de MindBridge Ai. Sígalo en LinkedIn y Twitter. Para obtener más información sobre la IA y los líderes financieros, consulte nuestra publicación La IA en las finanzas en finanzas.