Innovación contable: IA y finanzas con Jennifer Warawa

Es fácil pensar en términos generales y de alto nivel sobre la incorporación de la IA a su departamento financiero. Automatizarás tareas repetitivas" o "consolidarás datos para obtener información" Suena futurista, orientado al futuro, con la combinación justa de tecnología y jerga corporativa.

Pero, ¿cómo es la IA en las finanzas en la práctica? ¿Cómo puede su empresa poner en práctica la IA y aprovechar todo su potencial?

Para obtener las respuestas, hemos hablado con Jennifer Warawa, Vicepresidenta Ejecutiva de Socios, Contables y Alianzas de Sage. Jennifer lleva años escuchando a los directivos financieros y ayudándoles a resolver sus problemas. Su punto de vista práctico sobre el tema es muy valioso para cualquiera que desempeñe una función financiera.

Preguntas y respuestas sobre contabilidad y finanzas con Jennifer Warawa

Prophix: ¿Cómo cree que los contables utilizan actualmente la IA y el aprendizaje automático? ¿Cuál es el nivel actual de sofisticación?

Jennifer: Yo diría que el nivel de sofisticación es probablemente bajo. Pero tampoco lo han adoptado totalmente. La principal forma en que los contables utilizan la IA ahora mismo es en torno a la automatización: Alimentación bancaria automatizada, entrada de datos automatizada. Ayudar a ahorrar en algunas de esas tareas administrativas. E incluso eso, eran un poco cautelosos de usar la automatización porque, en algunos casos, eso era una gran parte de su trabajo. Así que es como, está bien, así que si empiezo a usar esto, ¿qué es lo que voy a estar haciendo?

Así que creo que ha sido principalmente en torno a la automatización / entrada de datos lado. Pero incluso eso, es un poco más lento de lo que probablemente podría ser.

Prophix: ¿Qué consejo daría a las empresas que están empezando a tomar decisiones sobre la IA? ¿Cómo pueden superar algunas de las dudas más comunes?

Jennifer: Creo que una de las cosas interesantes es que muchas veces las empresas sólo oyen... No quiero decir "el peor escenario posible" Pero es algo parecido a lo que piensa la gente de los coches autónomos, ¿no? Dirán: "He oído que este coche autoconducido tuvo un accidente" Bueno, cuando nos fijamos, en general, la relación de coches a los accidentes y todo eso, los coches de auto-conducción son en realidad, más seguro que los coches normales. Sin embargo, sólo se necesita el accidente de una persona. Entonces son como, "Oh, no funciona. Esa tecnología no funciona. No está listo para mí todavía "

Así que creo que lo mismo ocurre con la tecnología de contabilidad en muchos sentidos. Oyes hablar de violaciones de datos o problemas de seguridad. Y dicen: "Oh, es demasiado pronto. Es demasiado pronto para la nube, demasiado pronto para la IA. Eso no funcionó" Así que yo diría, en primer lugar, que piensen en ello en el contexto de la comparación con el resto del universo y cómo están utilizando la tecnología. Aunque oigan hablar de una imprecisión o de una violación de datos o algo así, suele ser algo menor comparado con lo que ha ocurrido en el pasado, incluso con soluciones locales.

Esa es la primera parte: Tienen que pensar en el panorama general. Porque tienden a asustarse cuando oyen una mala historia, pero tienen que ponerla en contexto.

La segunda es que esto puede liberar exponencialmente su tiempo para hacer tareas más importantes. Así que siempre animo a las empresas a pensar: "¿Qué puede hacer esto por mí? ¿Cómo puede esto realmente hacer mi trabajo más fácil?" Y luego: "¿Qué puedo hacer para añadir más valor a mi función?"

Porque lo mires por donde lo mires, si piensas en la entrada de datos, o en las conciliaciones bancarias y cosas así, la tecnología está automatizando... Esas no son realmente tareas de alto valor de todos modos. Así que proporciona una oportunidad. Muchas veces la gente se centra en lo que va a quitar o cuáles son los riesgos frente a lo que es la oportunidad.

Yo le diría a una empresa: "Esto puede ahorrarte mucho dinero. ¿Cuál es el retorno de la inversión? ¿Cuánto puede ahorrarte y qué puedes hacer de forma diferente?"

El otro día hablé con una empresa sobre cómo estaban aprovechando la IA y el aprendizaje automático para automatizar muchas tareas de su negocio, y lo que hicieron fue trasladar una cantidad de personal que habían asignado a back-office y finanzas, y financiaron a más vendedores.

Así que dijeron: "Menos back office, más front office. Ahora podemos aumentar nuestras ventas y seguir realizando esas funciones administrativas"

Prophix: Es un gran ejemplo concreto, gracias. Pero, ¿cuáles son las tareas en las que deberían centrarse los responsables financieros? ¿Cuáles son las cosas que no se automatizarán?

Jennifer: Cuando los directivos tienen miedo de perder su trabajo por culpa de la tecnología, pongo como ejemplo la profesión médica. No se oye decir a los médicos: "Oh, ya no paso tanto tiempo como antes haciendo pruebas y tratando de diagnosticar lo que le pasa a alguien. La tecnología intenta quitarme mi trabajo"

Los médicos dicen: "Vale, la tecnología me permite diagnosticar más rápido, así que puedo dedicar mi tiempo a ayudar a alguien a recuperarse en lugar de intentar averiguar cuál es el problema. Me ha permitido dedicar más tiempo a la actividad valiosa, que es el bienestar, no el diagnóstico"

Lo mismo ocurre en la profesión contable. Pasas todo ese tiempo introduciendo los datos; ahí no está el valor. Lo que hay que hacer es dedicar tiempo al bienestar de la empresa. ¿Cómo hacer crecer el negocio? ¿Cómo pensar de forma más estratégica? ¿Cómo elaborar un plan de negocio y llevarlo al siguiente nivel?

Y creo que cuando se habla de qué aspectos del negocio no deben ser automatizados, cuando pienso en la IA, incluso el aprendizaje automático, y los contadores, realmente creo que es una asociación de la tecnología y el toque humano. Así que creo que todavía hay un montón de oportunidades para la persona que conoce el negocio, que entiende el negocio, que puede entrar y ser capaz de decir: "Bueno, aquí están todos los datos. Y esto es lo que nos dicen. Pero, ¿qué vamos a hacer con eso? ¿Cómo vamos a actuar...?"

He aquí un buen ejemplo. Me reuní con uno de nuestros clientes la semana pasada. Y estaban hablando de cuando empezaron como CEO en el negocio en el que están, dijeron que todos los datos estaban ahí. Tenían toda la tecnología y la IA y, quiero decir, tenían esa cosa zumbando a lo largo, un montón de gran información. Todo lo que necesitabas.

Pero no había curiosidad intelectual para decir: "¿Qué hacemos con esto ahora? Así que tenemos todos estos datos y tenemos toda esta información, y tenemos todo esto. ¿Cómo lo convertimos en conocimiento y actuamos en consecuencia? Y dijo que eso era lo que faltaba. Eso es lo que tiene que hacer el toque humano.

Fue entonces cuando llegó y dijo: "Ahora tenemos que empezar a impulsar una cultura de curiosidad intelectual sobre lo que significan estos números y cómo vamos a cambiar nuestro negocio como resultado de conocer esta información" Así que creo que es una asociación. Cada parte hace que la otra sea más eficaz. Ese toque humano puede aprovechar todos los datos, la inteligencia y los conocimientos y convertirlos en algo práctico.

Prophix: ¿Por dónde deberían empezar los directivos financieros con la IA? ¿Cuál es el primer paso para familiarizarse con ella?

Jennifer: Lo primero es dedicar algún tiempo a familiarizarse con los hechos. Creo que muchas de las conversaciones en torno a la IA son de muy alto nivel.

Incluso hay empresas que dicen: "Oh, sí. Usamos IA", y ni siquiera saben lo que es la IA. Son casi palabras de moda. Así que los responsables financieros tienen que entrar en los detalles: "Muy bien, ¿cuáles son los aspectos de seguridad que debo tener en cuenta? ¿Qué funciones de mi departamento financiero podrían mejorarse o automatizarse o hacerse más eficientes mediante la IA y el aprendizaje automático?" Casi crear un caso de negocio para la IA.

Llega a un punto en el que realmente la entiendas y luego construye tu propio caso de uso para tu negocio.

Muchas de las razones por las que la gente no adopta la tecnología se basan en dos artículos que leyeron y algo que vieron en las noticias. Dicen: "No creo que sea para mí. Aún no está listo. Es demasiado pronto" Y mientras tanto, sus competidores lo están tomando y corriendo con él.

Así que yo diría, paso uno, familiarizarse realmente con los hechos y entender las oportunidades. Y luego, número dos, construir el caso para su negocio para que pueda aprovechar ese caso para que usted sea la persona que está pasando por alto la competencia.

Prophix: Por lo que ha visto, ¿cuál cree que es el plazo para que la IA y la automatización se conviertan en la norma para los departamentos financieros? ¿Queda una década? ¿Cinco años?

Jennifer: Bueno, creo que la oportunidad es ahora mismo. ¿Cuándo se convertirá en un estándar? Participo en varios foros en los que se reúnen empresas de tecnología contable para hablar de lo que está ocurriendo en la profesión. Creo que, en general, el ritmo de cambio y adopción de tecnología en los campos de la contabilidad y las finanzas es más lento de lo que habríamos predicho hace unos años.

Así que creo que pensábamos que el paso a la nube sería más rápido, pensábamos que los profesionales de las finanzas estarían saltando sobre ella y, "Hey, esto va a hacer mi trabajo más fácil y voy a ser capaz de contratar a personas para hacer tareas más significativas" No ha sido así. Ha sido más lento de lo que pensábamos. Y, por supuesto, lo miramos a través de la lente de los contables que a veces son un poco reacios al cambio y al riesgo.

Yo diría que vamos retrasados con respecto a lo que deberíamos, y la gente aún está sopesando las opciones que esto significa para ellos.

Creo que estamos por detrás de donde deberíamos estar, pero creo que la gente ni siquiera comprende todo el efecto de lo que se avecina. Es casi como una avalancha que se dirige hacia ellos y están empezando a ver sus efectos. Así que yo diría que en los próximos cinco años, las empresas que quieran tener una ventaja competitiva utilizarán la IA y el aprendizaje automático.

[bctt tweet="Yo diría que en los próximos cinco años, las empresas que quieran tener una ventaja competitiva utilizarán la IA y el aprendizaje automático. - @jenniferwarawa " username="prophix"]

Me reuní con otro cliente nuestro hace unos meses en California, y son una empresa de muebles. Están muy especializados y todo es muy personalizado. Hablaban de cómo su negocio había crecido exponencialmente en los últimos años.

Les dije: "¿Cuál creen que es su ventaja competitiva? Parece que ustedes van más rápido que la competencia" Y dijeron: "Nuestra ventaja competitiva son nuestros datos y la comprensión de esos datos" Dijeron: "Miramos cada hora, todo el tiempo, tenemos el pulso de lo que está pasando en nuestro negocio. Y esa es nuestra ventaja competitiva"

Así que le digo a la gente la tasa de adopción, usted puede adoptar la IA en diez años, cinco años, o hoy. Pero debes saber que tu capacidad para tener una ventaja competitiva dependerá de cuándo adoptes la tecnología. Así que si no estás preparado para adoptarla hasta dentro de diez años, prepárate para que la competencia te arrolle por el camino.

Jennifer Warawa es Vicepresidenta Ejecutiva de Socios, Contables y Alianzas de Sage.

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