La previsión financiera permite a su organización adelantarse a la competencia. Si bien este proceso ha sido históricamente laborioso, está cambiando con la IA. Las soluciones basadas en IA están permitiendo a los equipos financieros pasar de un montón de datos a una previsión finalizada con mayor rapidez, al tiempo que crean previsiones más completas, a menudo con múltiples escenarios potenciales.
Pero no todas las herramientas de IA son iguales, y hay que superar algunos obstáculos antes de implantarlas.
Esto es lo que los responsables de finanzas pueden conseguir implementando la IA en sus previsiones financieras.
"IA" es un término amplio que abarca una serie de herramientas y tecnologías. En el contexto de las previsiones financieras, las herramientas de IA suelen mejorar la capacidad de su equipo financiero para recopilar y limpiar datos, analizarlos en busca de tendencias y utilizar estas tendencias en sus previsiones. Estas herramientas a menudo pueden analizar los datos de forma independiente, llamar a puntos de datos específicos a petición, y las interfaces de chat para convertir las solicitudes de lenguaje natural en informes y cuadros de mando.
Esto se consigue mediante una amplia variedad de tecnologías de IA, entre las que se incluyen:
Hay una similitud clave entre las previsiones basadas en IA y los métodos más tradicionales. Las herramientas de IA, al igual que las personas que las utilizan, pueden aprender de sus datos con el tiempo, haciéndose más eficientes. Esto las sitúa un paso por encima de las herramientas de previsión tradicionales que no se basan en la IA.
La aplicación de la IA a las previsiones permite a los equipos financieros utilizar más datos sin tener que rebuscar en ellos. Cuando se incorpora a las herramientas de previsión existentes o al software FP&A como Prophix One, la IA proporciona un análisis de datos y una detección de tendencias superiores, al tiempo que se integra perfectamente con las funciones que ya utiliza. Esto se traduce en mejores previsiones, cuadros de mando y mucho más.
Además, cuando entrena herramientas de IA con sus propios datos, obtiene mejores resultados que cuando confía en herramientas de IA generales que utilizan datos generales. Además, sus datos estarán más seguros.
La IA puede aportar un gran valor a sus flujos de trabajo de previsión, pero sólo cuando se despliega intencionadamente. El simple hecho de poner en marcha ChatGPT y hacerle preguntas sobre sus previsiones puede ayudarle a ahorrar tiempo en tareas repetitivas, pero no es lo mismo que utilizar herramientas específicas. He aquí algunas formas en que las herramientas de IA pueden marcar la diferencia en sus previsiones.
Las previsiones están llenas de tareas manuales que requieren mucho tiempo, como recopilar y limpiar datos de múltiples fuentes, así como desplazarse por docenas de informes financieros para localizar ese gasto difícil de encontrar. Las herramientas de IA como Prophix One pueden centralizar automáticamente los datos financieros y ofrecer puntos de datos específicos.
La IA puede analizar los datos financieros existentes y producir múltiples escenarios en una fracción del tiempo que tarda el equipo financiero. Esto ahorra un tiempo crucial que puede utilizar para analizar estos escenarios o lanzar nuevas iniciativas a partir de ellos.
Estimar manualmente los proyectos de ingresos y flujo de caja requiere revisar toneladas de datos. La IA puede hacerlo automáticamente por usted, generando proyecciones que podrá utilizar en otros flujos de trabajo sin tener que crearlas usted mismo.
El seguimiento, la categorización, la aprobación y la elaboración de informes sobre gastos generan una carga de trabajo considerable si se realizan manualmente. Por eso, muchas herramientas financieras ya ofrecen a los equipos de finanzas formas de automatizar y agilizar este proceso. La IA eleva esto a otro nivel, permitiendo que sus herramientas aprendan sobre las tendencias de gastos de su organización a lo largo del tiempo, mejorando automáticamente la categorización y aprobación de gastos.
Detectar con precisión los factores que provocan desviaciones y su peso requiere horas de análisis de datos. Basar correctamente las previsiones en ellos también puede llevar mucho tiempo. Las herramientas de IA pueden analizar más datos y con mayor rapidez, lo que permite identificar las desviaciones con mayor eficacia.
Perspectivas de la IA se refiere a las conclusiones, opiniones y tendencias que las herramientas de IA generan a partir de los datos que les proporcionas. Pueden ser esenciales para pensar en los factores que podrían afectar a sus previsiones, identificar correctamente las tendencias y convertir informes complejos en perspectivas más sencillas.
Las herramientas de IA aportan grandes beneficios para casi cualquier flujo de trabajo, y esto también es cierto en la previsión financiera. Esto es lo que le espera al implementar herramientas de IA:
Estas ventajas tienen un enorme impacto en todo tipo de procesos financieros, pero esta reacción en cadena se observa sobre todo en las previsiones financieras. Esto se debe a que los equipos financieros que aprenden a aumentar su trabajo con IA pueden anticipar mejor los riesgos, optimizar la asignación de recursos de su organización y responder más rápidamente a los cambios del mercado. Esto conduce a una mejor planificación financiera y a una estrategia global más eficaz.
Aunque las herramientas de previsión de IA pueden suponer mejoras notables en sus flujos de trabajo de previsión, deben implementarse de la forma correcta. Estos son algunos aspectos esenciales de la implementación de herramientas de IA que debe tener en cuenta.
Antes de implantar cualquier herramienta, necesita objetivos específicos y mensurables. Esto no es diferente con la IA. ¿Le preocupa principalmente mejorar la precisión de sus previsiones? ¿Su métrica principal será el tiempo ahorrado por los equipos financieros? ¿O desea identificar variables e impulsores de negocio con mayor eficacia?
No todas las herramientas de IA son iguales. Algunas son demasiado generales para sus necesidades, mientras que otras no tienen suficientes funciones. Una herramienta específica de FP&A como Prophix One, con funciones de IA integradas, suele ser la opción ideal.
Cuando se implanta una herramienta de IA, hay que asegurarse de que funciona eficazmente con el conjunto de herramientas existentes. De lo contrario, gastará más tiempo y presupuesto en buscar y configurar plataformas de integración de software de lo que ganará con el uso de la IA en primer lugar.
La IA no sustituye al equipo financiero. Puede darles acceso a más información, más rápidamente, pero nunca conocerá su organización tan bien como las personas que trabajan en ella. Los miembros humanos del equipo deben participar siempre en los procesos de previsión.
La eficacia de los resultados de una herramienta de IA depende de la calidad de los datos que se le suministran. A diferencia de los humanos, la IA no puede diferenciar entre datos buenos y malos, y ajusta su enfoque en consecuencia. La IA necesita datos precisos -y supervisión humana- para trabajar con eficacia. Estas son algunas medidas de calidad de datos que puede poner en práctica para proporcionar a sus herramientas de IA los mejores datos posibles.
La herramienta de IA adecuada puede transformar por completo la forma de trabajar de sus equipos financieros. Pueden procesar más datos en una fracción del tiempo que les llevaría normalmente, elaborar previsiones más completas y contribuir a una estrategia empresarial más basada en datos. Y lo que es aún mejor, les permite hacer que los datos sean accesibles a más partes interesadas, lo que conduce a mejores decisiones en toda la organización.
¿Quiere ver lo que el software de FP&A basado en IA puede hacer por sus equipos?
La previsión basada en IA permite a los equipos financieros descargar el análisis de datos y otras tareas que requieren mucho tiempo a las herramientas de IA, lo que les permite preparar previsiones de forma más eficiente. Y lo que es mejor, las herramientas basadas en IA aprenden de los datos con el tiempo, lo que las hace más eficientes a medida que se utilizan.
Las herramientas basadas en IA pueden ayudar a evitar los errores asociados a la introducción manual de datos y producir análisis más profundos de los posibles riesgos financieros.
En primer lugar, debe asegurarse de que cualquier herramienta de IA que utilice pueda integrarse perfectamente con las fuentes de datos existentes, ya sean hojas de cálculo o herramientas financieras específicas. Entonces, siempre que ya disponga de una base sólida de datos (por ejemplo, estados financieros, presupuestos, informes de pérdidas y ganancias), podrá utilizar la IA para realizar previsiones.
Si carga los datos financieros de su empresa en herramientas generales de IA como ChatGPT, esos datos se utilizarán para el entrenamiento futuro de ese modelo, al que cualquiera puede acceder. Si utiliza herramientas empresariales basadas en IA como Prophix One, sus datos se mantendrán privados y seguros.
Por supuesto que sí Prophix One utiliza los conocimientos de la IA en el modelado de escenarios y la previsión basada en controladores, proporcionando cuadros de mando accesibles para los responsables financieros.
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