Las 5 mejores herramientas de análisis financiero

Hace tres años, McKinsey pronosticó que 2025 sería el año de las finanzas inteligentes. Ese futuro está tomando forma. Cada vez más equipos recurren a herramientas de análisis financiero para cerrar sus puntos ciegos.

Con las herramientas adecuadas, los datos brutos se convierten en información en tiempo real. Y cuando se combinan con la automatización, los resultados pueden aumentar entre un 30% y un 40%. El análisis financiero está cambiando la forma en que los equipos financieros planifican, prevén y responden. Está dejando espacio para una visión más amplia.

Siga leyendo para conocer las cinco principales herramientas de análisis financiero y lo que las diferencia.

¿Qué es el software de análisis financiero?

Elsoftware de análisis financiero ofrece a las empresas una visión en tiempo real de su salud financiera al reunir los datos en una sola plataforma. Reduce las transferencias manuales y garantiza que los equipos trabajen con las mismas cifras precisas y actualizadas. Con todo en un solo sistema, los informes financieros son más rápidos, limpios y coherentes.

Las herramientas de análisis financiero más antiguas se limitan a mantener registros, mientras que las plataformas más recientes van más allá con la tecnología en la nube, la automatización y la IA. Puede crear previsiones, explorar escenarios y controlar los presupuestos y el flujo de caja.

Dadas estas ventajas, no es de extrañar que su adopción se esté acelerando. Se espera que el mercado de análisis financiero crezca de 12.000 millones de dólares en 2024 a más de 28.000 millones en 2034, prueba de que cada vez más empresas lo consideran esencial.

Revisión de las principales herramientas de análisis financiero

Echemos un vistazo a las principales herramientas de análisis financiero que permiten tomar decisiones más inteligentes.

1. Prophix One, una plataforma de rendimiento financiero

Ideal para: La oficina del director financiero en empresas de mercado medio, incluidos directores financieros, directores de FP&A y analistas. También puede ser utilizado por usuarios no financieros, como los responsables de operaciones, marketing y ventas.

Características principales

• Automatiza los informes para reducir errores y ahorrar tiempo
• Análisis visual para tomar decisiones rápidas basadas en datos
• Cuadros de mando de KPI financieros
• Herramientas de planificación y previsión de escenarios
• Informes de autoservicio para equipos no financieros
• Datos centralizados para una única fuente de información
• Software de consolidación financiera rápido y preciso
• Prophix One Intelligence, el motor de inteligencia artificial que mejora la productividad en todo el conjunto de aplicaciones

Ventajas

• Interfaz fácil de usar
• Potente automatización y conocimientos de IA
• Se adapta al crecimiento de la empresa
• Registros de auditoría integrados y cumplimiento estricto

Contras

• Demasiado complejo para equipos pequeños
• Algunas herramientas requieren incorporación y formación

Casos de usoideales : Prophix One es ideal para grandes equipos financieros que gestionan informes de múltiples entidades. Este software de FP&A es perfecto para entornos con necesidades de cumplimiento estricto o requisitos de previsión complejos.

Estructura deprecios : Prophix sigue un modelo de precios personalizado. El precio varía en función del tamaño de su equipo y de las funciones que elija.

2. Vena

Lo mejor para: Pequeñas y medianas empresas que confían en Excel para FP&A.

Características principales

• Plantillas e informes predefinidos
• Múltiples métodos de presupuestación
• Y si... y previsiones continuas
• Análisis de desviaciones
• Generador de flujos de trabajo y aprobaciones

Ventajas

• Se basa en Excel, que ya utilizan la mayoría de los equipos financieros
• Fácil de adoptar
• Incluye una amplia gama de plantillas de planificación

Contras

• Limitado sin Microsoft Excel y Power BI
• Algunas funciones pueden requerir la configuración de TI para las integraciones
• Puede llevar tiempo configurar la profundidad del registro de auditoría

Casos de usoideales : Equipos que prefieren herramientas conocidas pero necesitan funciones avanzadas.

Estructura deprecios : Vena ofrece dos planes. El plan Profesional incluye la plataforma y el soporte. El plan Completo añade funciones avanzadas y servicios de expertos. Hay precios especiales para organizaciones sin ánimo de lucro.

3. Planful

Ideal para: Empresas medianas y grandes con grandes equipos de FP&A.

Características principales

• Previsiones continuas con actualizaciones en tiempo real
• Planificación de tesorería y capital basada en drivers
• Informes y análisis de desviaciones
• Informes ad hoc con desglose
• IA para automatización y detección de anomalías

Ventajas

• Interfaz familiar estilo Excel
• Las plantillas ayudan a estandarizar los flujos de trabajo de planificación
• Admite previsiones continuas y ajustes en tiempo real
• Herramientas de IA disponibles para la automatización

Contras

• Las funciones pueden ser demasiado avanzadas para equipos pequeños
• Algunas herramientas requieren formación o configuración inicial

Casos de usoideales: Equipos que buscan ir más allá de los presupuestos estáticos y los ciclos de planificación anuales.

Estructura deprecios : Planful ofrece precios personalizados basados en el tamaño del equipo y los requisitos de características.

4. Datarails

Ideal para: Empresas en fase inicial que necesitan una solución sólida de información financiera.

Características principales

• Automatiza la recopilación y consolidación de datos
• Admite la planificación de escenarios y la comparación de versiones
• Análisis de desviaciones integrado
• Genera estados de pérdidas y ganancias, balances y flujos de caja

Ventajas

• Utiliza una interfaz familiar de Excel
• Reduce las tareas manuales repetitivas
• Permite el control de versiones y el análisis de escenarios

Contras

• Depende en gran medida de Excel
• Algunas configuraciones pueden requerir soporte informático
• Carece de algunas funciones más amplias de planificación de FP&A

Casos de usoideales : Equipos que utilizan Excel y desean reducir el trabajo manual de elaboración de informes.

Estructura deprecios : Datarails ofrece precios personalizados en función de sus objetivos, usuarios e integraciones.

5. Workday Adaptive

Lo mejor para: Grandes corporaciones y empresas que necesitan agilizar la planificación financiera.

Características principales

• Herramientas de presupuestación, previsión y planificación
• Modelado de escenarios impulsado por IA con Workday Illuminate™
• Actualizaciones en tiempo real con cálculos en memoria
• Análisis de desviaciones incorporado
• Compatible con Excel y los sistemas ERP existentes

Ventajas

• Actualiza los planes e informes en tiempo real
• Trabaja con datos de múltiples sistemas
• La planificación de escenarios ayuda a comprobar los supuestos
• Admite la colaboración a gran escala

Contras

• La configuración puede llevar tiempo, especialmente con las funciones de IA
• No está diseñado para equipos pequeños con necesidades básicas de planificación
• Algunos usuarios pueden necesitar formación para utilizar todas las funciones

Casos de usoideales: Equipos que necesitan una planificación flexible y conectada.

Estructura deprecios : Workday Adaptive Planning ofrece dos planes. El plan estándar incluye versiones y escenarios ilimitados. El plan Adaptive Planning & Consolidation añade funciones de cierre y consolidación.

Factores a tener en cuenta al elegir una herramienta de análisis financiero

• Sus objetivos: Asegúrate de que la herramienta de análisis financiero se alinea con tus objetivos actuales y futuros.
• Cuánto le costará: Esté atento a las tarifas de configuración, los complementos y los cargos a medida que crezca.
• Facilidad de uso: Los cuadros de mando y los informes deben ser rápidos de crear, incluso para usuarios sin conocimientos técnicos.
• Funciones de planificación inteligentes: Las previsiones, los modelos hipotéticos y la IA pueden ayudarle a planificar, no solo a elaborar informes.
• Lo bien que se conecta: Debe funcionar sin problemas con su ERP, CRM, Excel, etc.
• Espacio para crecer: Elija un software que se adapte a su equipo y a sus necesidades de datos.
• Obtención de datos de todas partes: Combina información de diferentes herramientas para obtener una visión completa.
• Menos trabajo manual: La herramienta adecuada debería automatizar las tareas repetitivas y reducir los errores.
• Aspectos básicos de la seguridad de los datos: Asegúrese de que puede controlar el acceso y mantener los datos protegidos.
• Tiempo de puesta en marcha: Algunas herramientas tardan días; otras, semanas. Pregunte por adelantado.

Nuevas tendencias en herramientas de análisis financiero

• La IA está cambiando el funcionamiento de las finanzas. De hecho, el sector lidera su adopción, y el 70% de los ejecutivos espera que pronto impulse un crecimiento real de los ingresos.
• Los modelos predictivos son cada vez más precisos. Los equipos combinan datos internos con perspectivas de mercado para tomar decisiones más inteligentes.
• El análisis en tiempo real ya es un estándar. El acceso instantáneo a los datos ayuda a los equipos financieros a reaccionar con rapidez y anticiparse a los cambios.
• Las herramientas de visualización de datos están mejorando rápidamente, con un cambio hacia experiencias más personalizadas que satisfacen mejor las necesidades individuales.
• La adopción de la nube se está acelerando. A pesar de las continuas preocupaciones por la seguridad, muchos reconocen ahora que es fundamental para la flexibilidad y el crecimiento.
• Los datos alternativos son cada vez más útiles. Se prevé que el mercado crezca un 10,8% anual, con fuentes como las redes sociales y los datos de localización que ayudan a las empresas a comprender mejor el comportamiento de los clientes.
• Los informes ESG forman parte de la nueva normalidad. Alrededor del 90% de las empresas del S&P 500 comparten ya datos ESG, por lo que están en el radar de los equipos financieros.
• La seguridad y el cumplimiento siguen siendo lo más importante. A medida que evolucionan las herramientas de análisis financiero, las empresas necesitan controles estrictos para gestionar el riesgo y cumplir la normativa.

Elegir la mejor herramienta de análisis financiero para su equipo

Empiece por comprender qué necesita realmente su equipo. ¿Pasan demasiado tiempo haciendo previsiones? ¿Les cuesta gestionar los presupuestos? ¿Pierden horas elaborando informes?

La herramienta de análisis financiero adecuada debe encajar en su flujo de trabajo actual. Debe conectarse con sus sistemas actuales, actualizar los datos en tiempo real y facilitar la creación y el uso compartido de cuadros de mando claros.

Si la herramienta le parece torpe o tarda semanas en aprender a utilizarla, su equipo no le sacará el máximo partido. Y, a medida que su empresa crece, la herramienta debe crecer con usted. Busque un soporte sólido, capacidad de ampliación y seguridad integrada con certificaciones como ISO 27001, SOC 2, TRUSTe y HITRUST.

En definitiva, las mejores herramientas de análisis financiero hacen que el trabajo de su equipo sea más fácil, rápido y seguro.

Preguntas frecuentes sobre herramientas de análisis financiero

Aquí tiene un resumen de las preguntas más frecuentes sobre el software de análisis financiero.

¿Cuáles son las ventajas de las herramientas de análisis financiero?

Las herramientas de análisis financiero convierten los datos en decisiones inteligentes. Ahorran tiempo automatizando tareas y reduciendo errores. También ayudan a detectar riesgos en una fase temprana, mejorar el trabajo en equipo y ahorrar dinero.

¿Cuál es la diferencia entre el análisis financiero y la contabilidad tradicional?

La contabilidad se centra en lo que ya ha ocurrido, mientras que las herramientas de análisis financiero miran hacia el futuro. Los analistas toman datos del pasado, identifican tendencias, descubren riesgos y ayudan a tomar decisiones más inteligentes para el futuro.

¿Qué formación necesitan los miembros del equipo?

Las herramientas de análisis financiero suelen incluir opciones de formación, como tutoriales de proveedores, seminarios web y formación interna. Prophix Academy, por ejemplo, facilita que los equipos se pongan al día con cursos en línea, sesiones en directo y prácticas.

¿Son mejores las herramientas basadas en la nube o las locales?

La respuesta a esta pregunta depende de las necesidades específicas de cada organización. Las herramientas en la nube se amplían fácilmente y cuestan menos por adelantado, pueden implantarse más rápidamente y se benefician de actualizaciones automáticas. Por otro lado, las soluciones locales ofrecen más opciones de personalización, un control más estricto de los datos y pueden ser más adecuadas para sectores con requisitos estrictos de conformidad o residencia de datos. Además, mientras que las herramientas en la nube transfieren el mantenimiento al proveedor, los sistemas locales requieren recursos informáticos internos, pero pueden ofrecer costes más predecibles a largo plazo.

¿Funcionan las herramientas de análisis financiero en todos los sectores?

Las herramientas de análisis financiero se utilizan en diversos sectores. Por ejemplo, los equipos de sanidad, construcción, educación, fabricación y servicios profesionales dependen de ellas. Estas herramientas también pueden personalizarse convenientemente para adaptarse a las necesidades específicas de cada sector.