Mejor planificación de márgenes con Prophix One FP&A Plus

La planificación del margen es el proceso de previsión, análisis y gestión de la diferencia entre los ingresos de una empresa y sus costes directos. La planificación de márgenes va más allá del simple seguimiento del margen bruto. Implica modelar de forma proactiva cómo los precios, los descuentos, la combinación de productos, la mano de obra y los costes de los insumos afectan a la rentabilidad en las distintas unidades de negocio, líneas de productos o segmentos de clientes.

Para los responsables de finanzas y contabilidad, la planificación de márgenes es esencial para mantener un rendimiento financiero saludable y tomar decisiones estratégicas sobre precios, control de costes y asignación de recursos. Sin embargo, muchas organizaciones siguen confiando en hojas de cálculo desconectadas o en rígidas herramientas heredadas que no pueden proporcionar la información granular y en tiempo real necesaria para gestionar los márgenes con eficacia en el volátil entorno actual.

¿Cómo ayuda FP&A Plus a los equipos financieros en la planificación de márgenes?

Para muchos equipos financieros, la planificación de márgenes es una de las partes más críticas y frustrantes de su ciclo de planificación. A pesar de su impacto en la rentabilidad y la toma de decisiones, la mayor parte de la planificación de márgenes actual se ve limitada por herramientas anticuadas y una visibilidad limitada. Las hojas de cálculo no pueden hacer frente a la complejidad, los sistemas heredados no pueden procesar datos en tiempo real y el departamento financiero se ve obligado a reaccionar ante los problemas en lugar de gestionar proactivamente el rendimiento de los márgenes.

Antes de FP&A Plus, la planificación de márgenes solía limitarse a análisis generales de alto nivel. Los equipos financieros dedican innumerables horas a recopilar datos fragmentados de los sistemas de ventas, operaciones y contabilidad, sólo para producir modelos estáticos que no pueden adaptarse fácilmente a los cambios en los precios, la combinación de productos o los costes de los insumos. Tratar de entender por qué los márgenes tienden a la baja en una unidad de negocio específica o qué impacto tendrá un aumento de los costes de un proveedor en todas las regiones supone días de trabajo manual y modelos propensos a errores.

FP&A Plus cambia esta situación.

Creada desde cero como una aplicación totalmente nativa en la nube que utiliza la última tecnología de AWS, FP&A Plus permite a los equipos financieros planificar, supervisar y optimizar los márgenes a escala sin comprometer la velocidad ni la precisión. FP&A Plus cuenta con un potente motor de cálculo que puede procesar conjuntos de datos masivos en cuestión de segundos, lo que permite a los usuarios profundizar en el rendimiento de los márgenes a través de productos, clientes, canales y geografías. FP&A Plus proporciona información en tiempo real, ya se trate de escenarios hipotéticos sobre estrategias de fijación de precios o de modelar el impacto de un aumento de los costes de un proveedor.

Planificación de márgenes antes de FP&A Plus:

• Visibilidad limitada de los impulsores del margen y del rendimiento a nivel granular.
• Modelos estáticos que se rompen cuando cambian las hipótesis.
• Actualizaciones manuales y lentas que retrasan la toma de decisiones.
• Imposibilidad de probar dinámicamente las hipótesis de precios o costes.
• Dificultad para alinear los equipos multifuncionales con los objetivos de margen.

Planificación de márgenes con FP&A Plus:

• Modelos de márgenes unificados que integran datos de finanzas, ventas y operaciones.
• Modelización rápida, basada en escenarios, de los cambios de precios, costes y mix.
• Información sobre márgenes en tiempo real por producto, cliente o región.
• Capacidad para actualizar instantáneamente los supuestos y prever el impacto.
• Rendimiento escalable para soportar incluso las estructuras de márgenes más complejas.

Por ejemplo, una empresa global de bienes de consumo que utilice FP&A Plus puede modelizar instantáneamente el impacto de un aumento del 4% en los costes de las materias primas en múltiples líneas de productos, regiones y minoristas. En lugar de tardar días en elaborar informes, el equipo financiero ejecuta el escenario en cuestión de minutos, compara la erosión de los márgenes entre las SKU y trabaja con los equipos de ventas y precios para ajustar las estrategias antes de que afecte a los resultados finales.

¿Cuál es el resultado? La planificación de márgenes se convierte en un proceso proactivo y colaborativo. Los equipos financieros pueden guiar el negocio con confianza, responder más rápidamente a las presiones sobre los márgenes y sacar a la luz oportunidades para mejorar la rentabilidad.

Ejemplos de planificación de márgenes en FP&A Plus

Análisis de márgenes a nivel de proyecto

El reto: Los equipos financieros del sector de la construcción a menudo analizan los márgenes a un alto nivel en todas las divisiones o líneas de servicio sin una visibilidad clara de los proyectos que funcionan bien y los que están mermando la rentabilidad de forma silenciosa. Los sistemas desconectados y los procesos manuales dificultan el aislamiento de los verdaderos factores de coste a nivel de obra.

Cómo ayudaFP&A Plus : Pensemos en una empresa de construcción comercial que gestiona docenas de proyectos activos. Con FP&A Plus, el equipo financiero puede desglosar los costes directos e indirectos por obra -incluyendo mano de obra, materiales, gastos de subcontratas y órdenes de cambio- y realizar un seguimiento del margen en tiempo real. Cuando un proyecto empieza a salirse del presupuesto debido al aumento de los costes del acero y a horas extraordinarias inesperadas, FP&A Plus señala la desviación inmediatamente y destaca las partidas específicas que provocan el problema.

Resultado: Los directores financieros y de proyectos obtienen la información que necesitan para tomar medidas tempranas, como volver a realizar previsiones, ajustar recursos o renegociar contratos con proveedores, antes de que la rentabilidad se esfume. El rendimiento de los márgenes ya no es algo que se descubre al cierre del proyecto. Se gestiona durante todo el ciclo de vida.

Rentabilidad de clientes y canales

El reto: Los distintos clientes y canales de ventas tienen diferentes perfiles de coste de servicio, pero muchos equipos financieros no pueden aislar estas diferencias en sus modelos de planificación. Esto dificulta la comprensión de dónde se está ganando o perdiendo margen.

Cómo ayuda FP&A Plus: Tomemos el caso de un distribuidor de suministros médicos que vende a través de representantes directos, comercio electrónico y mayoristas. Con FP&A Plus, el equipo puede crear modelos de márgenes que reflejen la dinámica real de los costes de servicio, como envíos, comisiones o devoluciones, por cliente y canal. Cuando la rentabilidad del comercio electrónico empieza a descender debido al aumento de los costes de distribución, FP&A Plus muestra esa información en tiempo real.

Resultado: Los equipos de ventas y finanzas pueden alinearse en torno a estrategias de clientes más rentables, reequilibrar las inversiones en canales y garantizar que el crecimiento no se produce a expensas del margen.

Análisis de desviaciones de márgenes en tiempo real

Cuando los informes mensuales detectan un problema de márgenes, a menudo es demasiado tarde para corregir el rumbo. Sin visibilidad en tiempo real, los equipos se quedan explicando las desviaciones en lugar de prevenirlas.

Cómo ayuda FP&A Plus: Una empresa de servicios industriales integra diariamente los datos reales en tiempo real en FP&A Plus. Cuando las tasas de mano de obra de una división empiezan a ser superiores a las planificadas, la plataforma señala la desviación inmediatamente. El equipo profundiza, identifica un problema de política de horas extraordinarias y actúa dentro del mismo ciclo de planificación.

Resultado: Los equipos financieros pueden detectar y resolver los problemas de márgenes antes de que se agraven, lo que mejora la responsabilidad, la rapidez y los resultados financieros.

Inicie hoy mismo la planificación de márgenes con FP&A Plus

En el entorno actual de presión sobre los márgenes, los responsables financieros necesitan algo más que visibilidad. Necesitan control. La planificación de márgenes ya no es un análisis que se realiza una vez al trimestre o un informe a final de mes. Se trata de un proceso continuo y dinámico que requiere precisión, rapidez y colaboración interfuncional.

FP&A Plus transforma la planificación de márgenes en una ventaja estratégica. Al proporcionar información rápida, escalable y muy detallada, ya sea por producto, proyecto, cliente o región, FP&A Plus permite a los equipos financieros pasar de la elaboración reactiva de informes a la gestión proactiva de márgenes. Con su arquitectura nativa en la nube, sus análisis en tiempo real y su capacidad para manejar modelos complejos con facilidad, FP&A Plus proporciona a las organizaciones el poder de tomar decisiones más inteligentes antes de que los márgenes se vean afectados.

¿Para qué sirve? Con FP&A Plus, la planificación de márgenes no sólo es más eficiente. Es más eficaz. Y para las organizaciones que buscan proteger la rentabilidad e impulsar el crecimiento sostenible, eso marca la diferencia.