¿Qué es un pronóstico continuo? 

Los pronósticos continuos le brindan la flexibilidad para proporcionar datos en tiempo real y crear estrategias comerciales dinámicas. Mucho más precisos que los pronósticos anuales estáticos, los pronósticos continuos facilitan la toma de decisiones efectivas, lo que le permite adaptarse a las circunstancias cambiantes con facilidad.

¿Qué es un pronóstico continuo? 

Una previsión renovable utiliza Datos históricos para predecir tendencias futuras en un periodo determinado. Los pronósticos continuos generalmente se actualizan mensual o trimestralmente y pueden anticiparse desde unas pocas semanas hasta meses. Sin embargo, la mayoría de las organizaciones tienen un período de pronóstico de doce a veinticuatro meses. Los pronósticos continuos le brindan visibilidad de su presupuesto proyectado, ingresos, gastos y otros datos financieros, y Insight sobre cómo su negocio se verá afectado por las tendencias del mercado.

¿Por qué una empresa haría un pronóstico continuo? 

En comparación con los métodos tradicionales de presupuestación, las previsiones continuas son mucho más flexibles. Dado que se actualizan mensual o trimestralmente, en lugar de anualmente, puede comprender mucho mejor cómo ciertas tendencias, ya sean internas o externas, afectarán a su negocio. Las previsiones continuas reflejan la naturaleza dinámica de los negocios y la necesidad de adaptar los planes y las asignaciones de recursos a medida que avanza el año.  

Pronósticos continuos frente a pronósticos estáticos 

Los pronósticos estáticos son un plan financiero fijo para un período de tiempo determinado. Mientras que los pronósticos continuos se actualizan continuamente para mirar hacia el futuro de forma continua (por ejemplo, se agregan varios meses al pronóstico cada vez que se actualiza). Los pronósticos estáticos tienen muchas similitudes con la elaboración de presupuestos, ya que las asignaciones de recursos son rígidas y están vinculadas a ciclos contables (por ejemplo, la presupuestación de fin de año).

¿Con qué frecuencia actualizan los equipos de FP&A sus pronósticos continuos? 

Se recomienda actualizar las previsiones continuas de forma mensual o trimestral, aunque algunas organizaciones se actualizan semanalmente o incluso a diario. Si tiene un pronóstico móvil de doce meses, esto es como agregar un nuevo mes al final de su pronóstico y eliminar el primer mes cada vez que lo actualice. Las actualizaciones frecuentes de sus pronósticos continuos le permiten comprender cómo cambian las tendencias con el tiempo y cómo sus decisiones en respuesta a esas tendencias afectan a su negocio.

Ventajas de las previsiones continuas 

Analicemos los beneficios de los pronósticos continuos y cómo pueden transformar su planificación financiera, desde mejorar el análisis de riesgos hasta facilitar las reuniones con inversionistas.

1. Mejora del análisis de riesgos 

Cuando tiene un pronóstico continuo para el próximo año, está mejor posicionado para analizar y reaccionar al riesgo. También está mejor equipado para responder a decisiones urgentes cuando tiene una imagen clara de la tendencia de sus ingresos y gastos.

2. Planificación financiera más precisa 

Los pronósticos continuos contribuyen a una planificación financiera más precisa porque tienen en cuenta todas las variables relevantes, incluidas las tendencias del mercado, los datos financieros y su Performancedel año hasta la fecha. Dado que los pronósticos se actualizan regularmente, puede ajustar su pronóstico para reflejar las tendencias y cambios recientes, de modo que siempre actúe sobre los datos más actualizados.

3. Proyecciones más realistas 

La previsión, a diferencia de la presupuestación, no se basa en Performance pasadas para anticipar resultados futuros. Esto elimina el riesgo de trasladar suposiciones incorrectas u obsoletas, o tendencias de años anteriores que ya no reflejan el mercado actual. Considere lo que sucedió en 2020 con la pandemia de COVID-19: las organizaciones que dependían de los presupuestos de 2019 no estaban bien posicionadas para tener éxito en un mundo tan fundamentalmente diferente.

4. Las previsiones continuas facilitan las reuniones con los inversores 

Cuando tenga una imagen clara de su Performance anticipado uno o dos años por delante, podrá compartir fácilmente sus planes con los inversores y explicar cómo ciertas decisiones y tendencias afectarán su asignación de recursos.

5. Planificación de escenarios más sencilla 

Si bien la predicción continua y la planificación de escenarios son similares en el sentido de que ambas tienen como objetivo predecir Performancefuturos, tienen propósitos ligeramente diferentes. La previsión continua es un proceso continuo que actualiza las previsiones periódicamente en función de los nuevos datos, lo que permite realizar más ajustes en tiempo real. La planificación de escenarios implica la creación de varios modelos distintos que representan diferentes futuros o resultados posibles, como el mejor, el peor de los casos y los escenarios esperados. Estos escenarios pueden servir de base para la toma de decisiones y la planificación estratégica. Cuando se utilizan juntos, estos procesos pueden proporcionar una visión completa de los posibles Performance futuros y permitir mejores decisiones empresariales.

6. Modelado de crecimiento más fácil 

Los pronósticos continuos agilizan el modelado de crecimiento al proporcionar una hoja de ruta dinámica y adaptable para el futuro de su negocio. Los pronósticos continuos integran continuamente datos en tiempo real, lo que le permite adaptarse a los cambios del mercado o de la industria. Esto garantiza que siempre esté equipado para capitalizar las oportunidades o contrarrestar los riesgos.

Limitaciones de las previsiones continuas 

Sumérjase en los desafíos asociados con los pronósticos continuos, desde mayores demandas de mantenimiento hasta una adopción limitada de la industria.

1. Requiere más mantenimiento que los pronósticos estáticos 

Los pronósticos continuos requieren mucho más mantenimiento que los pronósticos estáticos, ya que deben actualizarse regularmente. Si bien pueden requerir más esfuerzo, particularmente por parte del equipo financiero, se equilibra con el valor que brindan. Los pronósticos continuos permiten la toma de decisiones en tiempo real, la adaptabilidad a los cambios del mercado y una mejor planificación empresarial. Por lo tanto, a pesar del aumento de la carga de trabajo, las ventajas estratégicas que ofrecen las previsiones continuas las convierten en una inversión que merece la pena para cualquier empresa con visión de futuro.

2. Baja adopción por parte de la industria 

Según un informe de 2021 de FSN, solo entre el 19% y el 25% de las empresas utilizan las previsiones continuas para apoyar la agilidad de la organización. Esto indica que la adopción de pronósticos continuos por parte de la industria es baja, lo que significa que hay una falta de aceptación y comprensión generalizadas de este método de pronóstico. La razón detrás de esta baja tasa de adopción podría ser la percepción de que los pronósticos continuos consumen mucho tiempo y recursos, ya que requieren actualizaciones frecuentes.

Mejores prácticas de pronósticos continuos 

Descubra estrategias efectivas para maximizar la precisión de su pronóstico continuo con las mejores prácticas.

Usar software Financial Performance Management (FPM)

Si bien es posible pronosticar en hojas de cálculo, es un proceso manual y lento que puede ser propenso a errores e inconsistencias en los datos. Las organizaciones más ágiles utilizan el softwareFinancial Performance Management (FPM) para estandarizar y automatizar sus procesos de previsión continua. Con una única fuente de verdad proporcionada por el software FPM, es fácil incorporar los datos más actualizados de múltiples fuentes en sus pronósticos y realizar los ajustes necesarios, sin tener que volver a crear su pronóstico en Excel. Esto no solo ahorra un tiempo valioso, sino que también reduce significativamente el riesgo de errores y aumenta la precisión de sus pronósticos

Vale la pena señalar que Financial Performance Management software también se conoce como software Corporate Performance Management (CPM), Enterprise Performance Management (EPM) o Financial Planning & Analysis (FP&A).  

Uso de la previsión basada en controladores 

La previsión basada en impulsores le pide que tenga en cuenta los impulsores de valor más importantes para el éxito de su negocio. Esto podría incluir:

• Volumen de ventas
• Pricing
• Tendencias del mercado
• Costes operativos
• Indicadores económicos
• Estacionalidad
• Cambios normativos

A diferencia de la previsión basada en suposiciones, que se basa en datos históricos de los últimos meses, la previsión basada en impulsores se centra en variables que puede controlar y escalar para influir en su negocio Performance.  

Usar escenarios hipotéticos 

En la previsión continua, la planificación de escenarios hipotéticos le permite modificar y ajustar continuamente las predicciones en función de las circunstancias cambiantes. Comienza creando diferentes resultados posibles, luego desarrolla e implementa un plan para cada escenario. Este enfoque permite una toma de decisiones ágil, respondiendo rápidamente a cambios inesperados y permitiendo una mejor adaptabilidad y preparación para diversas circunstancias futuras.

Automatiza lo que puedas 

La automatización puede agilizar los pronósticos continuos al proporcionar predicciones oportunas y precisas. La automatización puede generar automáticamente pronósticos actualizados a medida que ingresan nuevos datos, eliminando la intervención manual, que puede ser propensa a errores. Para hacer esto de manera efectiva, primero debe definir sus reglas de automatización, configurar sus integraciones de Datos y asegurarse de tener Datos consistentes y de calidad.

Realice un análisis de varianza para comprobar la precisión de su pronóstico 

El análisis de varianza es una herramienta esencial para evaluar la precisión de su pronóstico. Funciona comparando las cifras previstas con los resultados reales para comparar la diferencia o "varianza". Las variaciones más grandes indican un pronóstico menos preciso, lo que provoca la necesidad de ajustes. El empleo regular de esta práctica ayuda a afinar su modelo de previsión, mejorando así la precisión y la Performanceempresarial.

8 pasos para crear un pronóstico continuo 

Un pronóstico continuo es una herramienta esencial para cualquier organización que busque mantenerse ágil y seguir el ritmo de las tendencias del mercado. Siga estos ocho pasos para crear un pronóstico continuo efectivo.  

1. Identifica tus objetivos 

Empieza por definir claramente lo que esperas conseguir con tu previsión continua. Sus objetivos pueden ir desde la gestión del flujo de caja hasta la planificación de futuras inversiones o la identificación de riesgos potenciales. Estos objetivos deben alinearse con sus objetivos empresariales generales y ayudar a guiar su proceso de previsión.  

2. Ten en cuenta tu marco de tiempo 

El siguiente paso es establecer el marco de tiempo para su pronóstico. Esto dependerá en gran medida de su ciclo económico y del ritmo al que cambie su industria. Para las industrias que cambian rápidamente, un marco de tiempo más corto puede ser apropiado. Recuerde que el objetivo es que el pronóstico sea relevante y procesable.  

3. Determina tu nivel de detalle 

Decide la granularidad de tu pronóstico. Si bien los pronósticos más detallados pueden proporcionar información más profunda, también requieren más tiempo y recursos para mantenerlos. Equilibrar los detalles con la practicidad es clave: demasiados detalles pueden ser tan inútiles como muy pocos si conducen a una sobrecarga de información.

4. Identifica a tus grupos de interés

Identifique quién usará este pronóstico y qué información necesita. Esto podría incluir jefes de departamento, ejecutivos o incluso partes interesadas externas como inversores. Comprender a tu audiencia garantizará que tu pronóstico proporcione información útil y específica. 

5. Identifica tus impulsores de valor 

Los impulsores de valor son las variables clave que influyen en su negocio Performance. Identificar estos factores, como el volumen de ventas o los costos operativos, lo ayudará a crear un pronóstico más preciso. Comprender cómo estos factores afectan sus finanzas puede proporcionar información valiosa sobre las operaciones de su negocio.  

6. Vuelve a verificar tu fuente Datos 

Asegúrate de que los Datos que utilizas para crear tu previsión son precisos y están actualizados. Los datos inexactos pueden dar lugar a pronósticos erróneos y a decisiones equivocadas. Revise y limpie regularmente sus datos para mantener la integridad de sus previsiones.  

7. Crear escenarios hipotéticos y sensibilidades 

Los escenarios hipotéticos y los análisis de sensibilidad le permiten probar cómo los cambios en sus impulsores de valor podrían afectar a su previsión. Esto le ayuda a prepararse para diferentes resultados posibles y a tomar decisiones más informadas. Es una forma de poner a prueba tus previsiones para asegurarte de que son sólidas y flexibles.

8. Mida sus pronósticos reales y estimados con análisis de varianza 

Por último, compare regularmente sus resultados reales con las cifras previstas mediante el análisis de varianza. Esto le ayuda a comprender qué tan precisas son sus previsiones y dónde pueden ser necesarios ajustes. Las revisiones periódicas también ayudan a mejorar la precisión de los pronósticos futuros, proporcionando un ciclo de retroalimentación para la mejora continua. 

El mejor software de pronóstico para pronósticos continuos 

1. Prophix 

La plataforma de Performance financiera de Prophix empodera a los equipos financieros con funciones de pronóstico financiero, presupuestos, planificación, Reporting, análisis, consolidación y gestión entre empresas.  

Lo mejor para: Prophix ha sido diseñado teniendo en cuenta las necesidades de la Oficina del Director Financiero, incluidos los directores financieros, los analistas financieros, los controladores, los CIO y los líderes empresariales. 

Características:  

• Pronósticos continuos que le permiten trabajar con datos constantemente actualizados para reflejar incluso los más mínimos cambios en su negocio o dinámica de mercado 
• Automatización e integración Capacidades extrae automáticamente datos de múltiples fuentes para crear pronósticos precisos 
• Utilice información inteligente impulsada por IA para que pueda detectar tendencias más rápido, reducir Reporting ventanas y mejorar la colaboración y la alineación 

Ventajas:  

• Fácil de agregar, quitar o alterar su estructura sin la ayuda de consultores 
• No se requiere intervención manual para producir informes mensuales 
• Cree pronósticos complejos con muchas asignaciones de gastos diferentes 

Integraciones:  

• Conectores prediseñados para sus sistemas CRM, ERP y HRIS 
• APIs para conectarse a casi cualquier sistema empresarial 
  

Precios: Los precios se ven afectados por el número de usuarios, integraciones y casos de uso. Chatea con un experto de Prophix para obtener más información.  

2. Planificación adaptativa de la jornada laboral 

Workday es un proveedor de aplicaciones empresariales en la nube para finanzas, que ayuda a los clientes a adaptarse y prosperar en un mundo cambiante. Las aplicaciones de Workday para la gestión financiera, la planificación, la gestión de gastos y el análisis se crean con inteligencia artificial y machine learning. 

Ideal para: Equipos financieros de grandes empresas. 

Características:  

• Planificación financiera  
• Planificación de la fuerza laboral 

• Planificación operativa  
  

Ventajas:  

• Presupuestación y previsión colaborativas 
• Puede exportar informes a PDF o Excel 
  

Desventajas:  

• Difícil de personalizar después de la configuración inicial 
• Dificultad para dar formato a los informes 
• Las fórmulas son específicas de Workday Adaptive Planning 
  

Integraciones:  

• Conéctese con cualquier aplicación, ya sea basada en la nube, On-premiseo una fuente de datos basada en archivos. 
  

Precios: Los precios no están disponibles en su sitio web, pero ofrecen una prueba gratuita. 

Workday Adaptive Planning frente a Prophix 

Prophix se desarrolló con un enfoque en integraciones abiertas para que pueda conectarse con casi todos los ERP existentes. Workday Adaptive Planning se ha diseñado para funcionar exclusivamente con Workday ERP. 

3. Planificado 

Planful ayuda a las empresas a impulsar los Performance financieros máximos y se utiliza en todo el mundo para optimizar la planificación, la elaboración de presupuestos, las consolidaciones, la Reportingy el análisis de toda la empresa. 

Ideal para: Equipos de FP&A en organizaciones medianas. 

Características:  

• Plantillas prediseñadas 

• Planificación financiera 
• Pronóstico continuo y basado en controladores 
• Reporting de autoservicio 
• Análisis ad hoc 

Ventajas:  

• Altamente configurable 
• Integración con Microsoft Office 
• Fácil de crear y enviar informes 
  

Desventajas:  

• La planificación de la fuerza laboral es muy manual 
• No hay forma de organizar los escenarios en una estructura 
• Curva de aprendizaje difícil 
  

Integraciones:  

• Sistemas financieros y contables 
• ERP, CRM y IT Datos 
• Software HRIS y ATS 
• Almacenes de datos y herramientas de BI 
• Cálculo 
  

Precios: Planful no revela sus precios. 

Conclusión: Crear pronósticos continuos con Prophix 

En conclusión, adoptar un enfoque de pronóstico continuo puede revolucionar su planificación financiera. A pesar de sus limitaciones, numerosos beneficios y mejores prácticas lo convierten en una herramienta invaluable para cualquier organización. Seguir los pasos descritos en esta entrada de blog puede ayudarle a crear previsiones continuas eficaces. Y al aprovechar el software de pronóstico, como Prophix, que ofrece hiperprecisión, ultraadaptabilidad y Performancedramáticos, puede mejorar aún más este proceso. Aproveche el poder de los pronósticos continuos y eleve su estrategia comercial a nuevas alturas.