Principales retos de tesorería y cómo resolverlos

¿Sabía que 1 de cada 4 directivos financieros mundiales carece de suficiente efectivo en caja para mantener su negocio durante un año?(C2FO Outlook)

Esta sorprendente estadística subraya el papel fundamental que desempeña la tesorería en el éxito empresarial.

Hoy nos sumergimos en los principales retos del flujo de caja y sus soluciones, para que pueda asumir su papel de Catalizador de tesorería y modernizar su enfoque de la gestión de la tesorería.

¿Qué es la gestión moderna de tesorería?

Lagestión moderna del flujo de caja es un enfoque del flujo de caja que reconoce el potencial de combinar la experiencia financiera y la tecnología para crear entradas y salidas de efectivo más predecibles para una empresa.

La gestión moderna del flujo de caja requiere que los equipos financieros asuman su papel de catalizadores del flujo de caja dando prioridad a la automatización, la colaboración y la estandarización con el objetivo de apoyar la toma de decisiones estratégicas.

¿Qué es un catalizador del flujo de caja?

A Catalizador del flujo de caja es un líder financiero que utiliza estrategias y tecnología probadas para modernizar su gestión del flujo de caja, mejorando la eficiencia, la precisión y la visión estratégica de las operaciones financieras de su organización.

Principales retos de la gestión de tesorería y cómo resolverlos

Con la gestión moderna del flujo de caja como objetivo final, veamos cinco retos comunes y cómo resolverlos, para que pueda adoptar su papel de catalizador del flujo de caja.

En esta sección, utilizamos el término "catalizador" para describir las acciones que puede emprender para acelerar su éxito y transformar su gestión de tesorería.

Datos inexactos

Problema de tesorería: las hojas de cálculo pueden dificultar el seguimiento y la gestión de los datos de tesorería. Como resultado, esto puede afectar negativamente a su proceso de planificación, dando lugar a previsiones de tesorería erróneas.

Catalizadordelflujo de caja: Automatice los cálculos de los presupuestos de tesorería, como operaciones o inversiones. A continuación, céntrese sólo en las actividades manuales de tesorería, como las tareas específicas de financiación o inversión.

Falta de detalle

Elreto delflujo de caja: Las previsiones de tesorería implican muchas variables, como precios de los materiales, plazos de entrega, variaciones de la demanda y patrones estacionales, que pueden ser difíciles de medir con precisión.

Catalizadordelflujo de caja: Cree una previsión de eventos de tesorería desde cero para predecir con exactitud las necesidades de tesorería. Incluya todos los factores clave y los cambios estacionales para una mejor planificación y asignación de los gastos, mejorando la toma de decisiones estratégicas.

Dificultad para aplicar nuevas condiciones

Desafío para la tesorería: No responder con prontitud a los retrasos en los pagos, las presiones sobre los precios de la competencia o los contratiempos en los proyectos puede perjudicar la gestión de su tesorería.

Catalizador del flujo de caja: Ajuste los modelos con nuevos datos e hipótesis para analizar su impacto en el flujo de caja. Este enfoque ágil ayuda a gestionar los riesgos, optimizar las reservas de efectivo y evaluar eficazmente las decisiones estratégicas.

Luchas con las conversiones de divisas

El reto del flujo de caja: Gestionar las normas fiscales, las conversiones de divisas y sus efectos en el flujo de caja puede suponer un reto para las empresas que operan en varias regiones o países.

Catalizador delflujo de caja: Convierta los datos a distintas divisas y consolídelos para obtener un informe detallado del flujo de caja. Este método tiene en cuenta las diferencias fiscales regionales, minimiza los errores, mejora los informes globales de tesorería y la planificación fiscal.

Principales retos de los informes de tesorería y cómo resolverlos

Al igual que la gestión de tesorería, los informes de tesorería tienen sus propios retos y formas de resolverlos. Analicemos los dos principales retos de los informes de tesorería y los catalizadores que pueden llevar sus procesos al siguiente nivel.

Informes lentos

Reto delflujo de caja: Su equipo dedica demasiado tiempo a elaborar y actualizar informes en lugar de analizar datos, lo que conlleva mayores costes y decisiones más lentas.

Catalizador delflujo de caja: Racionalice los informes con plantillas. Identifique los tipos de informes habituales y cree plantillas estandarizadas utilizando Excel, Google Sheets o herramientas de generación de informes. Automatice la integración de datos para obtener información actualizada. Forme a su equipo para utilizar y actualizar estas plantillas de forma eficiente.

Tiempo limitado para el análisis

Dedicar demasiado tiempo a recopilar datos deja poco tiempo para el análisis, lo que hace que se pierdan oportunidades y se retrasen las respuestas a los cambios del mercado, afectando a la planificación y a las decisiones.

Catalizador delflujo de caja: Mejore la accesibilidad a los datos de flujo de caja con cuadros de mando personalizados de Excel. Utilice tablas dinámicas, gráficos y formatos condicionales para resaltar la información clave para el análisis. Incluya métricas y puntos de datos esenciales para las perspectivas de su equipo.

Conclusión: Facilite la gestión de la tesorería

La buena noticia es que puede tomar medidas para hacer frente a los problemas de tesorería, tanto si dispone de presupuesto para tecnología financiera como si no.

Los consejos que hemos proporcionado anteriormente se pueden implementar utilizando su solución actual, por lo que puede ver cambios positivos en la gestión de su flujo de caja sin realizar nuevas inversiones.

Así que, tanto si está preparado para dar un paso más con la tecnología como si simplemente desea comprender mejor el estado actual del flujo de caja, nuestra Guía para la gestión moderna de la tesorería tiene todo lo que necesita para convertirse en un catalizador del flujo de caja.

Aprenda a aprovechar estrategias probadas para abordar sus retos de flujo de caja y únase a la próxima generación de líderes financieros que modernizan su gestión del flujo de caja.