SOFTWARE DE GESTIÓN DE FLUJO DE CAJA

La planificación de flujo de caja directo muestra cómo se mueve el efectivo día a día utilizando transacciones reales como facturas, pagos y saldos bancarios. La planificación de flujo de caja indirecto infiere el efectivo a partir de suposiciones de estados financieros y generalmente se agrega y se basa en períodos, lo que lo hace menos útil para decisiones de liquidez a corto plazo. 

Las herramientas de FP&A están diseñadas principalmente para la presupuestación, el pronóstico y la planificación de escenarios a nivel agregado, a menudo centradas en períodos mensuales o más prolongados. La Gestión de Efectivo está construida para trabajar directamente con documentos de flujo de caja, saldos y proyecciones a corto plazo, proporcionando visibilidad diaria y a corto plazo que no es el enfoque principal de los modelos de planificación de FP&A. 

Usar la Gestión de Efectivo junto con FP&A le brinda una visibilidad clara de la liquidez a corto plazo mientras que FP&A continúa apoyando la planificación a largo plazo y la gestión del rendimiento. Juntos, cubren tanto el control de efectivo a corto plazo como la planificación financiera más amplia sin superposición.

Los ERPs están construidos para registrar transacciones, no para gestionar la visibilidad de efectivo a corto plazo. La Gestión de Efectivo se basa en los datos del ERP para proporcionar vistas diarias de efectivo, pronósticos a corto plazo y análisis enfocados en efectivo sin una personalización pesada o costos de consultoría continuos, mientras también apoya el seguimiento de flujo de trabajo para mantener las actividades de efectivo en horario.

La Gestión de Efectivo no gestiona directamente las cuentas bancarias. En su lugar, importa saldos de efectivo y transacciones a través de importaciones de archivos o integraciones de datos con su ERP. Estos saldos y documentos importados se utilizan luego para analizar y proyectar el flujo de caja dentro de la aplicación.

No. La Gestión de Efectivo no es un producto de cuentas por cobrar o cuentas por pagar. Utiliza información de AR y AP de su ERP como entradas para analizar y proyectar el flujo de caja, pero no maneja procesos de AR o AP como facturación, cobros o pagos.

No. La Gestión de Efectivo no es un sistema de ejecución de tesorería. No mueve dinero, ejecuta pagos, transfiere efectivo a inversiones a corto plazo ni gestiona directamente cuentas bancarias. En su lugar, se centra en la visibilidad del efectivo, el pronóstico y el análisis utilizando información importada como transacciones y documentos financieros para ayudar a los equipos a entender y planificar posiciones de efectivo.

La Gestión de Efectivo muestra datos reales (transacciones liquidadas), datos proyectados (documentos abiertos y proyecciones manuales) y saldos. Esto incluye saldos iniciales, entradas, salidas y saldos finales a través de cuentas de efectivo, bancarias y de inversión.

Sí. Los usuarios pueden modelar cambios como ajustes de tiempo de pago y anticipación de cuentas por cobrar a nivel de factura para ver cómo diferentes escenarios impactan el flujo de caja.