¿Está su equipo financiero preparado para la IA? Un vistazo al modelo de madurez de IA financiera de Gartner®

La inteligencia artificial ya no es una consideración futura para los equipos financieros, es un imperativo del presente. Pero a medida que aumenta la presión para adoptar la IA rápidamente, muchos líderes financieros están descubriendo que moverse rápido sin un plan claro puede crear más problemas de los que resuelve: resultados poco fiables, dolores de cabeza de cumplimiento, brechas de habilidades e iniciativas que se estancan antes de ofrecer un valor real.

¿Cómo se construye una capacidad de IA que no solo sea impresionante en el papel, sino que funcione de manera responsable, gobernada y a gran escala?

Creemos que, según Gartner Impulsar las capacidades de IA con el modelo de madurez de IA financiera, hay una respuesta práctica.

Un mapa de ruta, no un salto

La adopción de la IA es un viaje, no un interruptor que se activa. Esta investigación de Gartner traza cinco fases distintas de madurez, desde organizaciones que evitan activamente la IA hasta aquellas que la utilizan para impulsar la estrategia empresarial y optimizar las ganancias.  

Lo que hace que este modelo sea útil es que no solo describe dónde terminan las organizaciones, sino que le ayuda a establecer un punto de referencia sobre dónde se encuentra ahora y qué se necesita para avanzar. Cada fase ofrece nuevas capacidades, nuevo valor y, lo más importante, nuevos riesgos que pueden deshacer su progreso si no está preparado.  

Dos caminos, una estrategia

Un hallazgo central de la investigación es que los equipos financieros más exitosos no eligen entre victorias rápidas y transformación a largo plazo, persiguen ambas al mismo tiempo.

Un enfoque de doble camino para la IA en finanzas aborda los nuevos desafíos de la IA mientras genera simultáneamente un nuevo valor:

• La IA táctica se refiere a la IA integrada en plataformas compradas que aborda operaciones financieras comunes de back-office. La IA táctica ofrece un retorno de inversión relativamente a corto plazo. Sin embargo, la disponibilidad generalizada de estas soluciones no ofrece un beneficio competitivo relativo y no aborda los aspectos diferenciadores de los procesos financieros de una organización.
• La IA estratégica describe soluciones personalizadas impulsadas por IA que abordan las circunstancias únicas de una empresa construidas por una competencia interna desarrollada. Aunque la IA estratégica requiere una inversión a más largo plazo en personas y habilidades, aumenta la posición competitiva a largo plazo de una empresa.

Esperar hasta haber dominado la IA táctica antes de invertir en capacidades estratégicas no es el movimiento correcto, necesita ejecutar ambas en paralelo.  

No es solo un problema tecnológico

La capacidad técnica es solo una pieza del rompecabezas de madurez.  

Gartner identifica cuatro dimensiones operativas que necesitan evolucionar juntas para que la madurez de la IA se afiance y entregue un valor duradero.

1. Cultura y liderazgo: La cultura se describe como un indicador líder de éxito. Las organizaciones financieras con iniciativas de IA exitosas tienen más del doble de probabilidades de tener una alta aceptación de la IA en sus equipos. La cultura y el liderazgo de una organización financiera cambian a medida que evoluciona la madurez, comenzando con una perspectiva escéptica de la IA y progresando lentamente hacia la integración de la IA en las operaciones y la toma de decisiones.
2. Estrategia y gobernanza: La estrategia y la gobernanza informan el mapa de ruta de IA desarrollado por los líderes de transformación financiera. A medida que progresa la madurez, la estrategia y la gobernanza pasan de limitar la IA y progresar hacia requerir que la IA apoye los objetivos organizacionales y empresariales.
3. Habilidades y organización: Evolucionar las habilidades de los equipos financieros es imperativo para identificar, construir y utilizar soluciones impulsadas por IA. Con el tiempo, una transformación de habilidades impactará en la estructura organizacional. Los aspectos de habilidades y organización de la madurez de la IA comienzan con el statu quo antes de construir y aplicar habilidades, antes de finalmente integrar la IA en el trabajo diario.
4. Software y datos: Las soluciones efectivas de IA requieren datos y software para entregar soluciones impulsadas por IA. La madurez de los aspectos de software y datos de IA en finanzas comienza con el uso de funciones básicas de IA en plataformas de software existentes, progresando hacia aplicaciones personalizadas que aprovechan las fortalezas de una empresa.  

Si alguna de estas dimensiones se queda significativamente atrás de las demás, puede restringir el progreso general, sin importar cuán avanzada pueda estar el resto de la organización.  

Las apuestas son altas, pero también lo es la oportunidad

Los equipos financieros que hacen esto bien ahorran más que tiempo y costos. Las organizaciones que alcanzan fases más altas de madurez de IA desbloquean capacidades, como la automatización completa del flujo de trabajo o el análisis de escenarios en tiempo real, que sería difícil lograr a gran escala sin ella.  

Esto no está exento de riesgos. Desde la "IA en la sombra" en las primeras fases (empleados usando herramientas de IA sin supervisión) hasta preocupaciones éticas y de sesgo en niveles avanzados, el informe aborda lo que puede salir mal y, lo que es más importante, cómo mantenerse por delante de ello.  

Si está listo para evaluar la madurez de su IA financiera

Ya sea que su organización esté comenzando a experimentar con IA o esté buscando escalar lo que ya ha construido, el modelo de madurez de IA financiera de Gartner® le ofrece un marco estructurado y accionable para avanzar con confianza. Descargue el informe completo para comenzar.

Gartner, Impulsar las capacidades de IA con el modelo de madurez de IA financiera, Mark D. McDonald, 15 de diciembre de 2025.  
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