SOFTWARE DE VISIBILIDAD DE FLUJO DE CAJA

La visibilidad del flujo de efectivo directo muestra cómo se mueve el efectivo día a día utilizando transacciones reales como facturas, pagos y saldos bancarios. La planificación de flujo de efectivo indirecto infiere el efectivo de las suposiciones de los estados financieros y generalmente se agrega y se basa en períodos, lo que lo hace menos útil para decisiones de liquidez a corto plazo. 

Las herramientas de FP&A están diseñadas principalmente para presupuestar, pronosticar y planificar escenarios a nivel agregado, a menudo centradas en períodos mensuales o a más largo plazo. La Gestión de Efectivo está diseñada para trabajar directamente con documentos de flujo de efectivo, saldos bancarios y proyecciones a corto plazo, proporcionando visibilidad diaria y a corto plazo que no es el enfoque principal de los modelos de planificación de FP&A. 

Usar la Gestión de Efectivo junto con FP&A le brinda una clara visibilidad de liquidez a corto plazo mientras FP&A continúa apoyando la planificación a más largo plazo y la gestión del rendimiento. Juntos, cubren tanto el control de efectivo a corto plazo como la planificación financiera más amplia sin superposición.

Los ERP están construidos para registrar transacciones, no para gestionar la visibilidad del efectivo a corto plazo. La Gestión de Efectivo se basa en los datos del ERP para proporcionar vistas diarias de efectivo, pronósticos a corto plazo y análisis centrados en el efectivo sin personalización pesada o costos de consultoría continuos, al tiempo que también apoya el seguimiento de flujos de trabajo para mantener las actividades de efectivo en horario.

Prophix no gestiona directamente las cuentas bancarias. En cambio, importa saldos de efectivo y transacciones a través de importaciones de archivos, integraciones de datos con su ERP o a través de una conexión con Plaid. Estos saldos y documentos importados se utilizan luego para analizar y proyectar el flujo de efectivo dentro de la aplicación.

No. La Gestión de Efectivo no es un producto de cuentas por cobrar o cuentas por pagar. Utiliza información de AR y AP de su ERP como entradas para analizar y proyectar el flujo de efectivo, pero no maneja procesos de AR o AP como facturación, cobros o pagos.

No. La Gestión de Efectivo se centra en la visibilidad del efectivo, no en la gestión o ejecución de tesorería. No mueve dinero, ejecuta pagos, transfiere efectivo a inversiones a corto plazo ni gestiona cuentas bancarias directamente. En su lugar, se centra en la visibilidad del efectivo, el pronóstico y el análisis utilizando información importada como transacciones y documentos financieros para ayudar a los equipos a comprender y planificar las posiciones de efectivo.

La Gestión de Efectivo muestra datos reales (transacciones liquidadas), datos proyectados (documentos abiertos y proyecciones manuales) y saldos. Esto incluye saldos iniciales, entradas, salidas y saldos finales en cuentas de efectivo, bancos e inversiones.

Las integraciones bancarias de Prophix One Cash Management se realizan a través de una asociación con Plaid, una empresa de tecnología financiera reconocida a nivel mundial que actúa como un puente digital seguro entre cuentas bancarias y aplicaciones financieras. Plaid se conecta a miles de instituciones. Para más detalles, consulte su documentación de ayuda (Instituciones - Cobertura en EE.UU. y Canadá || Documentos de Plaid).  

A través de Plaid, Prophix proporciona acceso a más de 10K instituciones financieras, que van desde bancos tradicionales y cooperativas de crédito hasta aplicaciones de inversión y plataformas solo en línea. Prophix no limita el número de cuentas a las que un cliente puede conectar la gestión de efectivo. Plaid puede conectarse a una amplia gama de entidades, incluidos bancos nacionales, bancos regionales, cooperativas de crédito, firmas de inversión y bancos digitales.

Las integraciones bancarias se actualizarán diariamente de acuerdo con las cadencias de actualización de Plaid; esto generalmente ocurre hasta 4 veces al día.

No actualmente. Se espera una cobertura global más amplia en el futuro.