SOFTWARE DE VISIBILIDAD DEL FLUJO DE CAJA

La visibilidad directa del flujo de caja muestra cómo se mueve el efectivo día a día mediante transacciones reales como facturas, pagos y saldos bancarios. La planificación indirecta del flujo de caja infiere el efectivo a partir de supuestos de los estados financieros y, por lo general, se basa en datos agregados y periodos, lo que la hace menos útil para decisiones de liquidez a corto plazo.

Las herramientas de FP&A están diseñadas principalmente para la elaboración de presupuestos, pronósticos y planificación de escenarios a nivel agregado, a menudo centrándose en periodos mensuales o a largo plazo. La gestión de efectivo está diseñada para trabajar directamente con documentos de flujo de efectivo, saldos bancarios y proyecciones a corto plazo, proporcionando visibilidad diaria y a corto plazo, algo que no constituye el objetivo principal de los modelos de planificación de FP&A.

La integración de la gestión de efectivo con el análisis y planificación financiera (FP&A) proporciona una visibilidad clara de la liquidez a corto plazo, mientras que FP&A continúa respaldando la planificación a largo plazo y la gestión del rendimiento. En conjunto, abarcan tanto el control de efectivo a corto plazo como la planificación financiera general, sin superposiciones.

Los sistemas ERP están diseñados para registrar transacciones, no para gestionar la visibilidad del efectivo a corto plazo. La gestión de efectivo se basa en los datos del ERP para proporcionar información diaria sobre el efectivo, previsiones a corto plazo y análisis centrados en el efectivo, sin necesidad de una personalización compleja ni costes de consultoría continuos. Además, permite el seguimiento del flujo de trabajo para mantener las actividades de efectivo dentro del plazo previsto.

Prophix no gestiona directamente las cuentas bancarias. En su lugar, importa saldos y transacciones mediante la importación de archivos, la integración de datos con su sistema ERP o a través de una conexión con Plaid. Estos saldos y documentos importados se utilizan posteriormente para analizar y proyectar el flujo de caja dentro de la aplicación.

No. La gestión de efectivo no es un producto de cuentas por cobrar ni de cuentas por pagar. Utiliza la información de cuentas por cobrar y por pagar de su sistema ERP como datos de entrada para analizar y proyectar el flujo de caja, pero no gestiona procesos de cuentas por cobrar o por pagar como la facturación, la gestión de cobros o los pagos.

No. La gestión de efectivo se centra en la visibilidad del efectivo, la administración de tesorería y la ejecución de operaciones. No mueve dinero, no ejecuta pagos, no invierte efectivo a corto plazo ni administra cuentas bancarias directamente. En cambio, se enfoca en la visibilidad, la previsión y el análisis del efectivo mediante información importada, como transacciones y documentos financieros, para ayudar a los equipos a comprender y planificar sus posiciones de efectivo.

La gestión de efectivo muestra datos reales (transacciones liquidadas), datos proyectados (documentos abiertos y proyecciones manuales) y saldos. Esto incluye saldos iniciales, entradas, salidas y saldos finales de efectivo, cuentas bancarias y de inversión.

Las integraciones bancarias de Prophix One Cash Management se realizan mediante una alianza con Plaid, una empresa de tecnología financiera reconocida a nivel mundial que actúa como un puente digital seguro entre cuentas bancarias y aplicaciones financieras. Plaid se conecta con miles de instituciones. Para obtener más información, consulte su documentación de ayuda (Instituciones - Cobertura en EE. UU. y Canadá | Plaid Docs).

A través de Plaid, Prophix ofrece acceso a más de 10 000 instituciones financieras, desde bancos tradicionales y cooperativas de crédito hasta aplicaciones de inversión y plataformas exclusivamente en línea. Prophix no limita el número de cuentas a las que un cliente puede conectar su gestión de efectivo. Plaid puede conectarse con una amplia gama de entidades, incluyendo bancos nacionales, bancos regionales, cooperativas de crédito, empresas de inversión y bancos digitales.

Las integraciones bancarias se actualizarán diariamente de acuerdo con los ciclos de actualización de Plaid; esto suele ocurrir hasta 4 veces al día.

Actualmente no. Se prevé una mayor cobertura global en el futuro.