Cómo dominar una estrategia de flujo de caja que impulse el crecimiento
"¡El dinero manda!"
Todos hemos escuchado este dicho.
En una economía precaria, el dinero en efectivo nunca ha sido tan importante. Como empresa, tener efectivo es una ventaja competitiva.
Además, un fuerte flujo de caja permite a una empresa flexibilidad para tomar decisiones y posibles inversiones.
Y como líder financiero, estás en el asiento del conductor.
Estás impulsando el cambio y el rendimiento en tu organización. Y con las herramientas y procesos adecuados (piensa en los procesos como el cinturón de seguridad y las herramientas como el volante), puedes dominar una estrategia de flujo de efectivo que fomente el valor para tu equipo y tu organización.
¿Qué es el flujo de efectivo?
El flujo de efectivo es la cantidad neta de efectivo y equivalentes de efectivo que se transfieren dentro y fuera de una empresa. Los ingresos en efectivo son dinero recibido, mientras que los flujos de efectivo son dinero gastado.
En este momento, el flujo de efectivo es una prioridad para los líderes financieros. Estamos viendo costos crecientes en todos los ámbitos, desde las materias primas hasta las tasas de interés. Esto hace que sea fundamental estar preparado y listo para gestionar cambios impredecibles.
¿Cuál es la diferencia entre el flujo de efectivo y las ganancias?
El flujo de efectivo es el dinero que entra y sale de tu negocio en un momento específico. La ganancia, a menudo referida como el “resultado final”, es la cantidad de dinero que te queda después de haber contabilizado todos los gastos.
¿Por qué es importante la planificación del flujo de efectivo?
La planificación del flujo de efectivo te brinda las herramientas para planificar y asignar recursos, administrar tu capital de trabajo y optimizar tu efectivo para que puedas seguir impulsando el crecimiento del negocio.
Hay ciertas industrias en las que los factores que afectan el flujo de efectivo son más complejos y las proyecciones son un punto focal del análisis de cada mes. Tomemos como ejemplo el sector inmobiliario, la construcción y la manufactura. Tienes que tener dinero, o pedir dinero prestado, para generar tu inventario.
En la construcción, a menudo debes producir proyecciones de flujo de efectivo para obtener bonos o préstamos para financiar tu trabajo. En última instancia, el estado general de tu flujo de efectivo depende de qué tan bien manejas tus empleos individuales. En la fabricación, la gestión eficiente del flujo de efectivo garantiza que la empresa tenga suficiente liquidez para cubrir las necesidades de capital de trabajo y continuar las operaciones sin interrupción. Los bienes raíces son otro gran ejemplo, donde el flujo de efectivo positivo significa que tienes los fondos para invertir en propiedades o terrenos para generar flujos de efectivo positivos.
10 formas en que una estrategia de flujo de efectivo puede impulsar el crecimiento
Vuelve al dicho: "el dinero manda". Cuando analizas estratégicamente tus entradas y salidas de efectivo, te presentas como alguien con estabilidad, eficiencia operativa y capacidad de invertir en tu crecimiento.
Estas son 10 formas en que tu estrategia de flujo de efectivo puede impulsar el crecimiento:
- Capital para inversión: Mantener un flujo de efectivo saludable te brinda los recursos para invertir en oportunidades de crecimiento, como expansión, nuevas líneas de productos, nuevos mercados o adquisiciones.
- Toma de decisiones ágil: Cuando tienes dinero en efectivo, tienes la capacidad de aprovechar las oportunidades a medida que surgen, como comprar inventario, invertir en nueva tecnología o responder a las tendencias del mercado.
- Reducción de la dependencia de la deuda: Cuando tienes una estrategia de flujo de efectivo y una vista panorámica del dinero que ingresa y sale, puedes reducir tu dependencia de los préstamos. Esto reduce los gastos de intereses, riesgos y libera tiempo para que tu equipo se concentre en las oportunidades de crecimiento.
- Innovación e investigación: el flujo de efectivo positivo te permite asignar recursos a los esfuerzos de I+D, que conducen a la innovación, como nuevos productos o servicios, que pueden darte una ventaja importante en el mercado.
- Marketing y ventas: Invertir en marketing y ventas puede conducir a una mayor visibilidad de la marca, adquisición de clientes y crecimiento de ingresos, todo impulsando el crecimiento de tu negocio.
- Desarrollo de empleados: un flujo de efectivo bien gestionado puede apoyar iniciativas como la capacitación de empleados, el desarrollo de habilidades y los programas de retención que llevan a una fuerza laboral altamente calificada que impacta en tu crecimiento.
- Gestión del capital de trabajo: el flujo de efectivo ayuda a optimizar tu capital de trabajo, para que sepas si tienes recursos suficientes para cubrir las necesidades operativas diarias.
- Gestión de riesgos: Tu estrategia de flujo de efectivo debe incluir fondos para contingencias y recesiones económicas, de modo que puedas superar desafíos inesperados sin afectar tus planes de crecimiento.
- Credibilidad y escalamiento: el flujo de efectivo regular y bien gestionado es un signo de estabilidad y responsabilidad financiera, lo cual aumenta tu credibilidad ante los proveedores, prestamistas, inversionistas y otros interesados, y te facilita asociaciones y colaboraciones futuras.
- Expansión y escalamiento: Tu estrategia de flujo de efectivo es esencial para escalar tus operaciones. A medida que creces, tus requisitos de flujo de efectivo también crecen. Pero administrar eficazmente tu flujo de efectivo significa que puedes mantener tu crecimiento sin comprometer tu salud financiera.
¿Cómo pronostico mis flujos de efectivo?
Para modelar el flujo de efectivo, puedes crear un modelo de flujo de efectivo y de soporte. Por ejemplo, veamos los ingresos.
Es importante tener en cuenta qué áreas de tu negocio influyen en los ingresos.
Tomemos las ventas como ejemplo. En lugar de crear un modelo de ventas con tus sistemas, como Salesforce, puedes ver tu modelo de ventas desde la perspectiva del efectivo.
Hazte algunas preguntas:
- ¿Cuáles son los factores que afectan los costos?
- Qué elementos afectan tus pérdidas y ganancias, como los gastos operativos, financieros o de inversión.
Después, mira cada uno de esos gastos y divídelos. Si estás analizando los gastos operativos, puedes comenzar con la nómina. Pero no adivines las cifras, crea un modelo para la nómina para que pueda proyectar tus costos dentro de un 1% de precisión.
¿Ves cómo funciona todo en conjunto? Mira todos tus gastos individualmente, divídelos en un modelo y crea escenarios. Es un proceso complejo porque tienes que desglosar todos los factores y trabajar con diferentes fuentes de datos y técnicas de modelado, pero el resultado es un modelo de flujo de efectivo preciso y predecible que te brinda la información estratégica que necesitas para apoyar tu crecimiento.
¿Cómo puedo obtener más información sobre el flujo de efectivo?
¿Te interesa saber más sobre el flujo de efectivo? Acompáñanos en nuestro seminario web, Dominar el flujo de efectivo para impulsar la creación de valor, el 21 de septiembre de 2023.
Chris Porter, Director de Marketing de Productos, y Della Giguere, Ingeniera de Soluciones, se unirán a Denise Feece, CFO y COO en Sequel Wire and Cable y analizarán el tema del flujo de efectivo, incluyendo:
- Estrategias de flujo de efectivo comprobadas que te ayudan a impulsar el crecimiento del negocio
- Cómo Sequel Wire utiliza Prophix para llevar su gestión del flujo de efectivo al siguiente nivel
- Una mirada desde adentro a los modelos de flujo de efectivo en Prophix para que puedas ver de primera mano lo que puedes hacer
