Los CFOs y sus equipos siempre están buscando formas de modernizar y digitalizar sus métodos de planificación financiera. Aun así, pocos líderes saben exactamente cómo gestionar esta transformación.
abril 3, 2025
Los CFOs y sus equipos siempre están buscando formas de modernizar y digitalizar sus métodos de planificación financiera. Aun así, pocos líderes saben exactamente cómo gestionar esta transformación.
En nuestra Encuesta Global de Líderes Financieros 2025, hasta un 84% de los líderes financieros dijeron que encontraban desafiante equilibrar la transformación digital con la resolución de problemas en el departamento financiero.
Pero esta transformación no es solo un lujo. Se está volviendo esencial. El 32% de los líderes financieros también dijeron que el crecimiento de sus competidores tiene el mayor impacto en cómo lideran sus equipos. Y con los líderes en esas organizaciones encabezando la transformación digital, los procesos financieros tradicionales no son suficientes para mantenerse competitivos.
Aquí está tu guía para la transformación digital en finanzas.
En finanzas, la transformación digital es el proceso mediante el cual los líderes financieros utilizan herramientas digitales para modernizar, digitalizar y optimizar sus operaciones financieras. A través de esta transformación, los líderes y sus equipos obtienen datos en tiempo real en todas las funciones, lo que significa que cada estrategia se basa en información precisa y cada decisión tiene un impacto más positivo en la organización.
Mientras que las "finanzas tradicionales" en el sentido moderno no dependen de estados de cuenta en papel, correos y llamadas telefónicas, todavía involucran algunos procesos obsoletos. Hojas de cálculo masivas, procesos manuales y colaboración ineficiente tienen costos ocultos que las finanzas digitales pueden eliminar.
Una de las transiciones más cruciales involucradas en la transformación digital es el paso de la planificación trimestral o anual a la planificación y análisis en tiempo real. Esto permite a los líderes reaccionar más rápidamente a oportunidades y riesgos potenciales a medida que surgen.
Los datos son el resultado de cualquier transformación digital. Cuando los líderes financieros implementan las herramientas adecuadas, obtienen acceso a datos en tiempo real en paneles dinámicos que ayudan a informar sus decisiones. A medida que las finanzas modernas se vuelven más complejas, ese acceso se vuelve esencial.
Según nuestra Encuesta Global de Líderes Financieros 2025, los líderes enfrentan una presión significativa interna y externa para transformar cómo sus organizaciones manejan la planificación financiera y otros procesos. Aquí están algunas de las presiones más comunes que sienten:
A medida que estas presiones motivan a los líderes a cambiar, aquí están los elementos clave que están analizando.
Demasiadas organizaciones todavía informan sobre su rendimiento financiero en ciclos estáticos utilizando tecnología obsoleta. El acceso generalizado a datos que se actualizan en tiempo real permite a los líderes pivotar y hacer planes según sea necesario con datos precisos en lugar de depender de los informes del trimestre pasado.
Muchas organizaciones todavía dependen de hojas de cálculo y recopilación manual de datos, ralentizando sus operaciones e informes. Por eso el uso de herramientas que automatizan la recopilación de datos a través de integración de datos financieros es esencial para la transformación digital en finanzas.
Tener las herramientas más avanzadas de recopilación e informes de datos no significará mucho si tus equipos todavía colaboran a la velocidad del correo electrónico. Las plataformas avanzadas de rendimiento financiero permiten una colaboración fluida y en tiempo real entre equipos, permitiendo que todos trabajen con datos financieros simultáneamente.
No todo el software financiero es necesariamente útil para transformar tus procesos financieros. Ten en cuenta las siguientes tecnologías para tu propia transformación digital.
Hubo un tiempo en que todo el software de análisis financiero tenía que cargarse en máquinas y servidores locales. A principios de la década de 2000, la computación en la nube—software entregado a través de internet en lugar de instalado localmente—se volvió más popular en los entornos empresariales. Pero ahora incluso la computación en la nube está evolucionando.
La tecnología nativa de la nube es uno de los últimos desarrollos en este ámbito, refiriéndose a aplicaciones con componentes escalables individualmente. Esto hace que el software sea más flexible.
Dependiendo de tu industria, podrías trabajar con conjuntos de datos masivos, lo que dificulta que alguien analice manualmente tus números. El software de FP&A y muchas otras herramientas en las que los líderes financieros están aprendiendo a confiar dependen más de una infraestructura construida para manejar grandes conjuntos de datos.
Blockchain es una tecnología relativamente nueva, generalmente asociada con criptomonedas. Pero la tecnología detrás de estas monedas, con su libro de contabilidad inmutable y seguridad criptográfica, puede transformar completamente la forma en que los equipos financieros manejan la ciberseguridad.
La IA y el aprendizaje automático juegan un papel masivo en la transformación digital de las finanzas. Desde asistentes estilo chatbot que guían a los profesionales a través de tareas rutinarias hasta software de informes financieros que utiliza insights de IA para proporcionar más a los equipos a partir de sus datos.
Es una cosa reconocer que los procesos financieros de tu organización necesitan algún tipo de transformación digital. Hacer que suceda es otra. El costo y la complejidad de adoptar herramientas digitales pueden ser desafíos serios, haciendo que una hoja de ruta robusta sea esencial.
Antes de realizar cualquier cambio en tus procesos financieros, necesitas saber dónde te encuentras. Ya sea que estés evaluando procesos completos o solo tus herramientas digitales actuales, hazte estas preguntas:
¿Cómo sabrás cuándo tu transformación digital está completa? ¿Cómo medirás su impacto? Reunir a tu equipo de liderazgo para hacer de tu transformación digital parte de tus sesiones de planificación empresarial integrada es esencial para su éxito.
Algunas soluciones son adecuadas solo para algunos procesos, mientras que otras tienen una curva de aprendizaje demasiado empinada para que la mayoría de los equipos la manejen sin ayuda experta. Investiga tus opciones a fondo y no tengas miedo de trabajar con expertos externos para ayudarte a tomar estas decisiones.
Implementar nuevas herramientas digitales implica garantizar la compatibilidad con los sistemas existentes, capacitar al personal en el uso de estas herramientas y establecer procedimientos operativos estándar alrededor de ellas. Una metodología de gestión del cambio es esencial para identificar riesgos potenciales, mitigarlos y rastrear los impactos de tu transformación digital.
Rastrear el progreso hacia los objetivos establecidos en tu estrategia original de transformación digital es esencial. A partir de ahí, puedes encontrar formas de mejorar cómo usas estas herramientas, haciendo continuamente tus procesos más eficientes y efectivos.
Para calcular un retorno de inversión (ROI) preciso para tu transformación digital, necesitarás una metodología que convierta costos y ganancias complejos en cifras que puedas introducir en el siguiente cálculo:
ROI de la transformación digital = (Ganancias - Costos) / Costos
Aquí hay algunas formas de hacerlo.
Establecer KPI claros te permitirá rastrear mejoras de manera cuantitativa a lo largo de la transformación digital de tu organización. Casi cualquier cosa puede ser un KPI siempre que sea medible, desde la cantidad de tiempo que tus equipos ahorran semanalmente hasta las ventas realizadas a través de procesos modernizados.
Uno de los propósitos clave de la transformación digital es reducir los costos asociados con tus procesos financieros, tanto obvios como ocultos. Del mismo modo, encontrar formas de medir la eficiencia de tu equipo te ayudará a evaluar el ROI de una transformación digital.
Si puedes vincular los ingresos directamente a la transformación digital de tu organización—como acuerdos cerrados gracias a datos en vivo de tu software de previsión financiera—te resultará más fácil calcular su ROI.
Los procesos manuales están llenos de riesgos y problemas de cumplimiento. Cuantifica estos y considera la reducción de estos riesgos como parte de las ganancias al adoptar nuevas herramientas digitales.
Si bien la transformación digital vale la pena para casi todas las organizaciones, viene con una serie de desafíos que es bueno tener en cuenta.
Los sistemas heredados son confiables hasta que no lo son, y no necesariamente son compatibles con tus nuevos sistemas. Eso puede significar que necesitarás considerar los costos de cómo migrarás tus datos entre cada sistema.
A medida que los sistemas heredados envejecen, se vuelven menos seguros. También pueden no cumplir con las regulaciones de privacidad modernas. Además, migrar datos de un sistema heredado a uno nuevo puede crear riesgos de violación de datos o problemas de privacidad.
Cualquier cambio puede tener impactos imprevistos. Los líderes deben tener esto en cuenta a lo largo de cualquier transformación digital. Mitigar algunos de estos impactos se puede hacer construyendo proactivamente una cultura digital, alentando a los equipos a evitar procesos manuales y adoptar datos en tiempo real.
Cuando se trata de implementar nuevas herramientas digitales, ten en cuenta las siguientes estrategias rentables:
Mantenerse en cumplimiento con las regulaciones, requisitos y mejores prácticas es esencial durante toda tu transformación. Evalúa los riesgos de cumplimiento antes de adoptar cualquier herramienta de software y monitorea tu adopción para detectar posibles problemas.
Las soluciones digitales evolucionan tan rápidamente que podrías encontrar que el panorama es completamente diferente para cuando completes tu transformación digital. Es importante mantenerse atento a los cambios y avances para poder estar a la vanguardia del futuro de las finanzas.
A medida que las herramientas de IA se vuelven más prevalentes, más organizaciones tendrán acceso a análisis predictivos impulsados por IA y previsiones más precisas. Algunas de estas tecnologías están actualmente en su infancia, pero todas las organizaciones podrían tener acceso a previsiones extremadamente precisas en un futuro cercano.
Las herramientas de automatización actuales pueden gestionar flujos de trabajo complejos pero generalmente requieren recursos técnicos significativos para configurarse y mantenerse. A medida que estas herramientas mejoren, más líderes financieros las desplegarán sin asistencia de terceros o recursos internos de TI.
La ciberseguridad ha sido durante mucho tiempo una carrera armamentista. A medida que se desarrollan nuevas medidas de seguridad, los actores malintencionados encuentran nuevas formas de contrarrestarlas. Los líderes conscientes de la tecnología deben estar atentos a las tendencias emergentes en ciberseguridad.
La transformación digital es esencial para los equipos financieros que necesitan mantenerse competitivos, y elegir el software adecuado te dará una gran ventaja. Es por eso que los líderes financieros de alto rendimiento no juntan múltiples herramientas para construir la pila que necesitan. Eligen una plataforma de rendimiento financiero totalmente integrada como Prophix One.
Prophix One marca todas las casillas para la transformación digital. Te da acceso a todos los datos que necesitas en tiempo real, insights de IA para tomar mejores decisiones y análisis predictivos para crear previsiones más precisas.
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