6 razones por las que deberías invertir en una solución de planificación financiera

En una era de innovación acelerada, ha quedado claro que las herramientas de planificación tradicionales tienen limitaciones que pueden impedirle impulsar Performancecomerciales.

Las herramientas genéricas de planificación financiera, como Excel , son propensas a errores humanos, limitan la colaboración y no están equipadas para admitir el modelado de escenarios.

Y sin embargo, las mejores soluciones de planificación financiera se basan en gran medida en la Colaboración, la integridad de los Datos y la modelización.

Por lo tanto, es posible que se pregunte: "¿qué es una solución de planificación financiera?" y "¿por qué debería invertir en una solución de planificación financiera?"

¿Qué es la planificación financiera?

La planificación financiera es un proceso mediante el cual una empresa describe lo que espera lograr y cómo lo logrará.

La planificación financiera tiene en cuenta los objetivos y costos a largo plazo, lo que implica la elaboración de planes que garanticen que los gastos a corto plazo se alineen con las metas de la empresa.

Un plan estratégico a largo plazo suele durar cinco años, desglosados en objetivos de un solo año. El proceso de planificación financiera también suele incluir presupuestos y previsiones, que asignan fondos específicos a diversas actividades.

Si bien no es obligatorio incluir un presupuesto al crear un plan financiero, puede proporcionar un alcance realista de lo que la empresa puede lograr. La planificación financiera garantiza que las actividades y los gastos estén sincronizados y evita que los recursos se utilicen para proyectos a corto plazo que no se alinean con los objetivos a largo plazo de la organización.

La planificación financiera se puede resumir en tres elementos clave:

1. Permite a una empresa trazar un mapa de objetivos
2. Hace que la toma de decisiones sea creíble
3. Encaja en las actividades de formulación

¿Qué es un software de planificación financiera?

Una solución de planificación financiera consolida y centraliza la información financiera de una empresa con fines de planificación y análisis. Las soluciones de planificación financiera apoyan a los equipos financieros al brindarles las herramientas para optimizar los procesos y el modelado de escenarios. Dado que el éxito de los planes de una empresa depende de predecir con precisión lo que sucederá mañana, una solución de planificación financiera puede facilitar a los gerentes de TI, operaciones, logística y negocios la anticipación del cambio.

Una solución de planificación financiera también mejora el proceso de planificación al actuar como una única fuente de datos veraces. Al eliminar la necesidad de compilar y validar los datos, puede ahorrar tiempo y esfuerzo que se puede dedicar a ejecutar su plan.

Soluciones de planificación financiera frente a Excel

Algunos líderes tienen un gran interés en las hojas de cálculo , después de todo, fueron una de las primeras aplicaciones diseñadas para respaldar los procesos financieros. Sin embargo, cuando comparas las soluciones de planificación financiera con Excel, las limitaciones son evidentes:

• No colaborativo - Excel es una herramienta de productividad personal, lo que significa que no admite múltiples usuarios que necesiten colaborar en un mismo plan.
• La falta de documentación suficiente en las hojas de cálculo puede llevar a errores graves, a menudo debido a fórmulas de celdas incorrectas, particularmente en hojas de cálculo grandes y complejas donde la comprensión de Cálculos requiere examinar cada fórmula de celda.
• Débil Reporting – Excel no está configurado para funcionar como una base de datos y tiene capacidades limitadas de manipulación de datos complejos. Reporting también puede ser un desafío, ya que a menudo implica copiar resultados entre hojas de trabajo y formatear manualmente cada informe.
• "Inseguridad" de macros : cuando las macros se incluyen en hojas de cálculo, pueden causar graves problemas de seguridad si contienen malware.
• Análisis ad hoc limitados - Organizar tus Datos por cuenta, departamento, versión o tiempo puede ser difícil en las hojas de cálculo.

6 razones para invertir en una solución de planificación financiera

Si las hojas de cálculo le impiden crear planes detallados con información procesable, es hora de considerar los beneficios de una solución de planificación financiera.

Aquí hay 6 razones para invertir en una solución de planificación financiera:

1. Velocidad

Las soluciones de planificación financiera pueden acelerar su proceso de planificación al eliminar las complicaciones. Con acceso a datos en tiempo real, puede realizar un seguimiento eficaz de los objetivos estratégicos, realizar simulaciones y crear planes de escenarios. Los proveedores que ofrecen soluciones de planificación financiera dedican mucho tiempo y esfuerzo a hacerlas más fáciles de usar que las hojas de cálculo, lo que puede impulsar la adopción por parte de los usuarios en toda la organización. También significa que los usuarios son más productivos y pasan menos tiempo copiando datos y fórmulas.

En comparación con Excel, las soluciones de planificación financiera también son significativamente más fáciles de implementar. No es necesario instalar la versión correcta de una hoja de cálculo o complementos adicionales, lo que significa que puede obtener un retorno de su inversión antes.

2. Centralización

Las soluciones de planificación financiera centralizan sus datos operativos y financieros en un solo lugar, lo que facilita la mejora de la precisión de sus planes. Este tipo de software también puede estandarizar sus formatos de importación y procesos de agregación de datos, automatizar la distribución de informes, asignar criterios y proporcionar cálculos de pronóstico basados en números reales y planificados.

3. Versatilidad

Con la capacidad de crear planes de arriba hacia abajo o de abajo hacia arriba, una solución de planificación financiera le brinda la flexibilidad de presentar la información de la manera que mejor se adapte a su organización.

La planificación descendente es una característica estándar de un verdadero producto de planificación y análisis financiero. El reparto de Datos anuales entre meses o de costes entre departamentos basado en Datos históricos se gestiona automáticamente con la funcionalidad incorporada. No es necesario copiar fórmulas ni manejar referencias circulares.

4. Nube y Colaboración

A diferencia de Excel, la mayoría de las soluciones de planificación financiera se implementan en la nube, lo que hace que sus datos sean accesibles para todos los miembros de la organización, sin importar dónde se encuentren. Una solución de planificación financiera también puede mejorar Colaboración, facilitando que los departamentos ajenos a finanzas contribuyan al proceso de planificación.

5. Visualización de datos

Las soluciones de planificación financiera, a diferencia de Excel, ofrecen una visión multidimensional y detallada de las actividades de la empresa, así como formas de presentar los Datos visualmente. Con paneles personalizables, es fácil crear visualizaciones personalizadas que ayuden a su equipo en general a comprender sus datos.

Las nuevas cuentas o departamentos también aparecerán automáticamente en los informes. Los datos financieros de las empresas se reorganizan constantemente. Pero cuando esto sucede, no hay necesidad de entrar laboriosamente en cada hoja de cálculo y agregar filas o columnas adicionales.

6. Seguridad multiusuario

Con la capacidad de establecer propietarios y múltiples aprobadores de tareas, al tiempo que ayuda a los miembros del equipo a cumplir con los plazos con recordatorios y plazos, el software de planificación financiera mantiene a todos comprometidos y alineados dentro de un proceso de planificación unificado.

Cómo elegir el mejor software de planificación financiera

In short, the era of relying solely on spreadsheets for financial planning is fast becoming outdated. Investing in a financial planning solution not only speeds up and centralizes your planning processes, but also provides versatility, promotes collaboration, enhances data visualization, and ensures multi-user security. Check out more resources on FP&A pricing. 

These are compelling reasons to transition from traditional tools like Excel to a more robust, cloud-based financial planning solution. In doing so, you can drive your business performance to greater heights and stay ahead of the competition.