Los 16 mejores software de flujo de caja para equipos ocupados de FP&A en 2024

Si bien no puede anticipar la pérdida de negocios o facturas inesperadas, cuando se trata de flujo de efectivo, puede tener un plan en marcha.

Cuando sabes cómo optimizar tu flujo de caja con un software de flujo de caja, te estás preparando para un futuro sostenible y rentable.

¿Qué es la gestión del flujo de caja?

La gestión del flujo de caja controla, analiza y optimiza la cantidad de efectivo y equivalentes de efectivo que entran y salen de una empresa, también conocidos como entradas y salidas de efectivo.

¿Por qué es importante la gestión del flujo de caja?

La gestión del flujo de caja le proporciona las herramientas y los recursos que necesita para gestionar su capital circulante y su liquidez y optimizar su tesorería, de modo que pueda pagar sus gastos operativos e impulsar el crecimiento de su negocio.

Ejemplos de gastos operativos incluyen:

• Alquiler y servicios públicos
• Nóminas
• Gastos de inventario
• Gastos de seguro
• Pagos de deudas o intereses de préstamos
• Intereses y gastos bancarios
• Impuestos y tasas empresariales
• Mantenimiento y reparaciones

¿Cuál es la diferencia entre la gestión del flujo de caja y la previsión del flujo de caja?

La gestión del flujo de caja hace un seguimiento del estado actual del dinero que entra y sale de tu empresa. La previsión del flujo de caja estima la futura situación financiera de tu empresa basándose en los flujos de caja y saldos previstos.

¿Qué es el software de flujo de caja?

El software de flujo de caja ayuda a las empresas a gestionar, realizar un seguimiento y pronosticar el flujo de caja actual, pasado y futuro. El software de flujo de efectivo automatiza su planificación de flujo de efectivo, visualiza sus datos para que pueda ver las fluctuaciones y brechas, y admite la planificación de varios años con plantillas para facilitar Reporting.

Responsabilidades del software de flujo de caja

El software de flujo de caja tiene tres componentes principales:

1. Gestión del flujo de efectivo: Realice un seguimiento del flujo de efectivo que entra y sale de su negocio.
2. Previsión de flujo de caja: Anticipe sus flujos de efectivo y saldos.
3. Flujo de caja Reporting: Estados de flujo de caja que resumen el efectivo y los equivalentes de efectivo que entran y salen de tu empresa

Beneficios de las herramientas de software de flujo de efectivo

El software de flujo de efectivo como Prophix le permite comprender y pronosticar sus flujos de efectivo con confianza para que pueda asignar adecuadamente sus recursos, administrar su capital y medir cómo usa su efectivo para que pueda seguir siendo rentable.

Veamos tres beneficios del software de flujo de efectivo con más detalle.

Ahorre tiempo y dinero

El tiempo es dinero. El software de flujo de caja automatiza sus procesos de flujo de caja, como la gestión del flujo de caja, la previsión y la Reporting, para que pueda tomar decisiones empresariales en tiempo real.

Evalúe rutinariamente sus Performancefinancieros

La tesorería es el pulso de tu empresa, por lo que debe controlarse continuamente. El software de flujo de caja te ayuda a medir tu Performance con respecto a tu estrategia empresarial con Datos y Reporting, para que puedas modificar planes e identificar oportunidades o riesgos en tiempo real.

Estabilidad financiera

Los líderes empresariales no quieren que los tomen por sorpresa cuando se trata de dinero en efectivo. Administre de manera proactiva su efectivo para que sepa dónde se acumula en el presente y pueda anticipar dónde estará a corto o largo plazo.

Los 16 mejores software de flujo de caja para equipos ocupados de FP&A en 2024

Ahora que hemos identificado qué es el software de flujo de caja y por qué es importante para los líderes empresariales y los directores financieros, echemos un vistazo a los 16 mejores software de flujo de caja para los equipos de FP&A.

1. Prophix

Al mejorar la velocidad y la precisión de su toma de decisiones, la plataforma de Performance financiera de Prophix eleva los talentos de los equipos financieros para que hagan su mejor trabajo. Aplaste la complejidad, reduzca la incertidumbre e ilumine la información con acceso a las mejores funcionalidades de planificación, presupuestación, previsión, Reportingy consolidación de su clase.

Con Prophix, los equipos financieros pueden crear su presupuesto de efectivo y establecer objetivos financieros realistas que respalden la sostenibilidad a largo plazo y aumenten la capacidad de planificar inversiones, expansión y mejoras operativas.

Ideal para: Prophix es una plataforma de Performance financiera para la Oficina del Director Financiero. Los principales usuarios del software de flujo de caja son el director financiero, el director de FP&A y los analistas de FP&A. Los usuarios no financieros, como los líderes de operaciones y los ejecutivos, también pueden utilizar el software de gestión del flujo de caja. 

Características

• Flujos de trabajo automatizados para la planificación del flujo de caja
• Paneles e informes personalizables
• Plantillas de planificación de tesorería plurianual
• Pista de auditoría completa
• Controles basados en el usuario
• Detalles de las partidas para una planificación y previsión detalladas
• Arquitectura de modelado y cálculo integrada
• Distribución automatizada de informes de proyección
• Seguridad integrada y acceso a datos para las partes interesadas

Integraciones

• ERP, CRM o software de contabilidad como QuickBooks
• Utilice una API para conectarse a casi cualquier sistema empresarial
• Hojas de cálculo y archivos planos

Precios: Pricing varies depending on the number of users, applications, and integrations. Learn more about pricing here.

CTA: Chatea con un experto de Prophix para obtener más información.

2. Causal

Causal es una plataforma de planificación moderna que le permite crear y automatizar sus previsiones, modelos financieros, planes de negocios e informes de la junta directiva.

Ideal para: Modeladores financieros, equipos de negocios y ejecutivos de pymes y grandes empresas.

Características

• Modelado dinámico y multidimensional
• Planificación de escenarios basada en el conductor
• Comparación de versiones de modelos
• Visualizaciones de datos
• Consolidación multidivisa y multientidad
• Vistas y permisos personalizados

Integraciones:

• Quickbooks
• Xero
• Netsuite

Precios: Tres planes de tarifa: Gratis, Lanzamiento y Crecimiento. El nivel de lanzamiento ofrece una prueba gratuita y el precio comienza en $ 250 / mes.

3. Agicap

Agicap es un software de gestión del flujo de caja que centraliza el seguimiento de su flujo de caja.

Ideal para: Equipos de gestión para monitorizar el flujo de caja y automatizar las facturas de los proveedores y el seguimiento de los clientes en cinco países europeos.

Características

• Automatice el cobro de facturas de proveedores y la reclamación de facturas de clientes
• Saldos a nivel de banco, proyecto, filial o grupo consolidado
• Paneles e informes personalizados
• Recordatorios personalizados para clientes
• Monitoreo de cuentas por cobrar en tiempo real

Integraciones

• Bancos en toda Europa
• Xero, QuickBooks, NetSuite, Sage, Zoho Books
• Zoho Invoice, Spendesk, Pleo
• Stripe, PayPal
• Hojas de cálculo y almacenamiento de archivos

Precios: Agicap no comparte sus precios en línea, pero tiene una calculadora de cotizaciones. También está disponible una prueba gratuita.

Agicap frente a Prophix
Agicap es una solución especializada que se limita a la gestión del flujo de caja. La Plataforma de Performance Financiera de Prophix tiene un conjunto de aplicaciones que abordan la amplitud de las necesidades de la Oficina del Director Financiero, incluida la gestión del flujo de efectivo.

4. Planificación adaptativa de la jornada laboral

Workday Adaptive Planning ayuda a las personas a obtener insights, colaborar y tomar decisiones más inteligentes con mayor rapidez.

Lo mejor para: Equipos de grandes empresas con necesidades de planificación complejas.

Características

• Planes basados en el conductor
• Planificación dirigida por el equipo
• Robusto Reporting
• Planes vinculados

Integraciones

• Integre con cualquier fuente de datos basada en la nube, On-premiseo basada en archivos Aplicación de datos.

Precios: Los precios no figuran en su sitio web, pero hay una prueba gratuita disponible.

Workday Adaptive Planning frente a Prophix
Workday Adaptive Planning sigue requiriendo hojas personalizadas con fórmulas y vínculos para gestionar las asignaciones multidimensionales. Prophix está diseñado para gestionar asignaciones multidimensionales en un solo paso, de modo que los usuarios puedan autogestionarse sin necesidad de un amplio apoyo de consultoría.

5. Gestión de tesorería de SAP

SAP Cash Management es un subcomponente de SAP Financial Supply Chain Management. SAP Cash Management se integra con otros componentes de SAP para obtener un conjunto completo de soluciones.

Lo mejor para: SAP Cash Management es lo mejor para los equipos de FP&A en organizaciones con ingresos superiores a 2.000 millones de dólares.

Características

• Conéctese directamente con bancos e instituciones financieras
• Gestión de tesorería y liquidez
• Control de efectivo interno centralizado
• Soluciones de seguridad integrales para proteger los datos confidenciales
• On-premise, nube e implementación híbrida

Integraciones

• Sistemas SAP y no SAP Datos

Precios: No hay precios disponibles públicamente, pero puede solicitar una demostración y obtener más información hablando con su equipo de ventas.

Gestión de efectivo de SAP frente a Prophix
En términos generales, SAP se centra principalmente en su negocio de planificación de recursos empresariales (ERP). Prophix se enfoca en simplificar y transformar los procesos clave que impactan a los líderes financieros y a su equipo.

6. PlanGuru

PlanGuru es un software de presupuestación, pronóstico y análisis financiero diseñado para facilitar la planificación empresarial.

Ideal para: Pequeñas empresas, contadores y organizaciones sin fines de lucro.

Características

• Estructura de previsión de 3 vías prediseñada
• +20 métodos de pronóstico estándar
• Generador de fórmulas para crear modelos personalizados
• # ilimitado de escenarios
• Documentos por pagar y herramientas de línea de crédito

Integraciones

• QuickBooks, Xero
• Archivos de Excel

Precios: PlanGuru ofrece una prueba gratuita. Además, los niveles de precios se basan en consolidaciones de una sola entidad o de varios departamentos. El precio comienza en $ 83 por mes.

7. Soluciones Vena

Vena aprovecha la familiaridad y la flexibilidad de una interfaz de Excel dentro del motor de crecimiento de Vena para una planificación completa integrada con Microsoft Excel.

Ideal para: pequeñas y medianas empresas que usan Excel para la planificación y el análisis financiero

Características

• Modelado basado en controladores
• Utilice los modelos de Excel y los estados financieros existentes para configurar los estados de flujo de efectivo
• Herramientas de Reporting ad-hoc

Integraciones

• Archivos del sistema de origen local, On-premiseo basados en la nube (Excel, CSV)

Precios: Vena tiene dos niveles de precios: Professional y Complete. Profesional es su nivel más popular. El precio completo está disponible si habla con un especialista de Vena.

Vena Solutions frente a Prophix

Vena sigue exigiendo que hagas tu gestión de tesorería en hojas de cálculo y que las integres en la plataforma. Prophix te permite hacer tu gestión y previsión de tesorería directamente en la plataforma con una interfaz de usuario intuitiva.

8. Flotar

Float es un software de gestión de flujo de efectivo que se conecta a Xero, QuickBooks Online o FreeAgent Datos para obtener una vista en tiempo real.

Ideal para: Agencias que gestionan proyectos de clientes, servicios de consultoría y contadores y tenedores de libros que utilizan Xero o QuickBooks.

Funciones:

• Pronósticos visuales y planes de escenarios
• Sincronización automática de datos desde sus sistemas
• Posibilidad de establecer umbrales por efectivo o fecha

Integraciones:

• Xero
• QuickBooks en línea
• Agente libre

Precios: Float ofrece tres planes de tarifa: Essential, Premium y Enterprise. Su modelo de precios se basa en el número de usuarios y escenarios. Float también ofrece una prueba gratuita de 14 días.

Float vs Prophix
Float está diseñado solo para la gestión del flujo de efectivo. Prophix es una Plataforma de Performance Financiera que ofrece soluciones para toda la Oficina del CFO, por lo que puedes realizar una inversión en una plataforma que se adapte a las necesidades de tu negocio.

9. Kolleno

Kolleno es una plataforma de operaciones financieras para que los equipos de RA agilicen sus procesos.

Ideal para: Equipos financieros de back-office que buscan personalizar los flujos de trabajo para las cuentas por cobrar, los pagos y la conciliación.

Funciones:

• Gestión automatizada de cuentas por cobrar
• Flujos de trabajo de colección personalizables
• Pagos y conciliación
• Gestión colaborativa de tareas
• Analítica y Reporting

Integraciones:

• Netsuite
• Quickbooks
• Dinámica de MS
• Xero
• Salvia
• GoCardless

Precios: Kolleno ofrece tres niveles de precios basados en el tamaño de la empresa: pequeña, mediana o empresarial. Los precios están disponibles a través de una cotización, pero su página de precios también ofrece un desglose de las ofertas para cada nivel de precios.

Kolleno vs Prophix

Kolleno se especializa en la gestión de RA, lo que significa que los equipos financieros deben utilizar otro sistema para realizar presupuestos, planificación y previsiones. Prophix ofrece presupuestación y planificación, Reportingy conciliación, todo en una sola plataforma para facilitar su uso.

10. Nomentia

Nomentia es una solución de gestión de tesorería y tesorería diseñada para que los tesoreros pongan en marcha sistemas y procesos y se conviertan en socios estratégicos de sus empresas.

Ideal para: Tesoreros de una amplia gama de industrias en Europa.

Funciones:

• Recopilación automática de datos de flujo de caja de entidades, bancos y ERP
• Análisis de varianza para comparar los datos reales con las previsiones
• Simule posiciones de efectivo futuras basadas en datos históricos
• Incluir Balances, P&L, y conciliación entre empresas en las previsiones

Integraciones:

• Bancos que utilizan conectividad de host a host, EBICS, SFTP y SWIFT Alliance Lite2
• ERPs
• Sistemas de gestión de tesorería
• SAP R3 y S4HANA

Precios: Nomentia no ofrece planes de precios en su sitio web, pero puedes ponerte en contacto con nosotros para obtener un presupuesto basado en el alcance de tu proyecto.

Nomentia vs Prophix

Nomentia ofrece una solución especializada de gestión de tesorería para empresas en Europa. Prophix ofrece soluciones que abordan las necesidades de los equipos financieros de todo el mundo.

11. Software de cubo

Cube es una plataforma de FP&A que combina la familiaridad de las hojas de cálculo con el control y la escala de Performance software.

Ideal para: Cube es mejor para pequeñas empresas y empresas emergentes.

Funciones:

• Personalización y flexibilidad de los informes
• Diseño de interfaz de usuario sencillo e intuitivo
• Flujos de trabajo automatizados y plantillas de informes
  

Integraciones:

• Sistemas CRM, ERP, HRIS y BI
• Conectores personalizados
• Archivos planos
  

Precios: Cube ofrece tres planes de precios: Essentials, Premium y Enterprise. Premium es su plan más popular a $ 2450 por mes.

Cube Software frente a Prophix

Con Cube, puedes seguir utilizando hojas de cálculo de Excel o Google Sheets para tu planificación del flujo de caja, lo que limita la escalabilidad. Prophix integra sus hojas de cálculo en la plataforma para que pueda realizar su gestión del flujo de caja en un lugar centralizado.

12. Anaplan

Anaplan es una plataforma de modelado y planificación empresarial basada en web, que te permite contextualizar en tiempo real Performance y prever resultados futuros para tomar decisiones más rápidas y seguras.

Ideal para: Clientes empresariales con cálculos grandes y complejos.

Características:

• El motor de cálculos en memoria de Hyperblock™ permite casos de uso complejos
• Altamente personalizable y puede adaptarse a múltiples casos de uso
• Solución de autoservicio con capacitación limitada requerida para su uso
  

Integraciones:

• Ejecución de scripts de integración para importaciones y exportaciones
• Herramientas ELT y ESB para integrar con sistemas de registro
• Integraciones prediseñadas con Microsoft Dynamics 365, Adobe o Salesforce
• Integraciones personalizadas mediante API REST o API transaccionales

Precios: Hay tres planes de precios disponibles: Basic, Professional y Enterprise, pero los precios no figuran en su sitio web.

Anaplan vs Prophix
El precio de Anaplan se basa en el espacio de almacenamiento, por ejemplo, la cantidad de datos que ingresa un usuario, medido por cada celda. El precio de Prophix se basa en el número de usuarios, sin limitación de espacio de almacenamiento.

13. Planificado

Planful ayuda a las empresas a impulsar las finanzas Performance para que los usuarios financieros, contables y empresariales puedan planificar con confianza, cerrar más rápido e informar con precisión.

Ideal para: Organizaciones medianas y grandes con grandes equipos de FP&A y equipos funcionales que buscan expandir su alcance de análisis más allá de las finanzas.

Funciones:

• Consolidación
• reporting
• Planificación estándar

• Planificación de escenarios
• Análisis detallado y ad hoc

Integraciones:

• La fuente de datos es agonista y se integra con la mayoría de las fuentes de datos existentes, pero requiere licencias adicionales.

Precios: Planful no revela sus precios.

Planful vs Prophix
Eche un vistazo a los diferenciadores clave entre Planful y Prophix

14. AltoRadio

HighRadius es una solución financiera autónoma impulsada por IA para la Oficina del Director Financiero.

Ideal para: Desde medianas empresas hasta grandes empresas globales en una amplia gama de industrias.

Funciones:

• Plantillas de hojas de cálculo con desglose a nivel de transacción
• Transacciones conciliadas automáticamente

• Integración de extractos bancarios
• IA avanzada para pronósticos de RA
• Análisis de escenarios
  

Integraciones:

• Bancos
• ERPs
• Archivos que incluyen XML, BAI2, MT940, ISO20022, XLS y CSV

Precios: Si bien HighRadius no enumera sus precios en línea, sí señalan que siguen un modelo de precios basado en suscripción.

15. Tesorio

Tesorio es una suite de flujo de caja Performance que ofrece agregación de caja, análisis de búsqueda, previsión y Reporting en una única interfaz.

Ideal para: Directores financieros y equipos de cobranzas.

Funciones:

• Cash Reporting y Análisis
• Funcionalidad de búsqueda transaccional
• Previsión de tesorería en tiempo real
• Planificación de escenarios

Integraciones:

• Sistemas ERP y CRM como Sage, Xero o Salesforce
• Sistemas de facturación como Stripe

• Lagos de datos

Precios: Tesorio no proporciona sus planes de precios en línea, pero tiene una calculadora de ROI para entender tu potencial retorno de la inversión.

16. Jirav

Jirav es una solución dinámica e integral de previsión, presupuestación, Reporting y cuadros de mando que simplifica el FP&A.

Ideal para: Desde startups hasta grandes empresas enfocadas en el crecimiento.

Funciones:

• Informes prediseñados, planes del 80% específicos de la industria
• Integraciones preconfiguradas y funciones con capacidad de personalización
• Planificación dinámica y basada en impulsores para respaldar el crecimiento acelerado

Integraciones:

• Hojas de cálculo
• QuickBooks, Xero o Stripe
• Sistemas de planificación de personal y SIRH
• HubSpot y Salesforce
• Gestión de proyectos, herramientas de BI y almacenes de datos

Precios: Jirav ofrece tres niveles de precios: Starter, Pro y Enterprise. Jirav proporciona una tabla de comparación de características en la página de precios para comprender mejor lo que se ofrece en cada nivel.

Cómo elegir el mejor software de flujo de caja para ti

Aquí tienes 3 cosas que debes tener en cuenta al elegir el mejor software de flujo de caja para tu empresa:

1. Elige un software de gestión de tesorería que te ayude directamente a abordar los problemas que intentas resolver. Es importante buscar una solución que no sólo resuelva los problemas que te surgen hoy, sino que también pueda ayudarte a alcanzar tus objetivos a largo plazo.
   
2. ¿Qué sistemas necesita integrar con su software de flujo de efectivo para garantizar que todos sus datos financieros estén en un solo lugar? Tenga en cuenta las integraciones de Datos disponibles a la hora de elegir.
   
3. ¿Puede el software de flujo de caja crecer contigo? La gestión del flujo de caja y las previsiones pueden ser tu necesidad actual, pero considera cómo puedes incorporar consolidaciones, gestión entre empresas y Reporting y Análisis en el futuro, para que tu proveedor de software pueda crecer contigo.

Hay más consejos para elegir el software adecuado en nuestra guía del comprador de FP&A.

Preguntas frecuentes sobre el software de flujo de caja

Echemos un vistazo a algunas preguntas frecuentes sobre el software de flujo de caja que pueden ayudarte a elegir la solución adecuada.

¿Cuál es el mejor software de flujo de caja?

Prophix es el mejor software de flujo de caja. Con más de 30 años en el espacio de FP&A y el reconocimiento como Gartner Peer Insights Customers Choice for Cloud Financial Planning and Analysis Solutions, la plataforma de Performance financiera de Prophix le proporciona las herramientas que necesita para presupuestar, planificar e informar con mayor velocidad, precisión y agilidad. Además, Prophix crece con usted para abordar sus necesidades actuales y objetivos futuros de Consolidación, Reporting y Análisis, o gestión intercompañía.

¿Cuál es la mejor manera de controlar el flujo de caja?

El software de flujo de caja es la mejor manera de controlar el flujo de caja. Con un software de gestión de flujo de efectivo como Prophix, puede anticipar y abordar posibles faltantes o excedentes de efectivo. Además, puede presupuestar y establecer objetivos financieros realistas para la sostenibilidad a largo plazo, y planificar inversiones, expansión y mejoras operativas.

Por ejemplo, Prophix le permite configurar cálculos automatizados que pueden informar los cambios planificados en otras partes de su presupuesto en su presupuesto de flujo de efectivo, como operaciones e inversiones.

¿Cuáles son algunas de las limitaciones del software de flujo de caja?

No todo el software de flujo de caja puede realizar un seguimiento de los detalles a nivel transaccional (frente a la planificación a nivel de cuenta). Del mismo modo, no todos los software de flujo de caja tienen la misma frecuencia de planificación y previsión. La capacidad de planificar e informar diariamente, mensualmente, semanalmente o trimestralmente en función de las necesidades de su negocio es una capacidad importante. Prophix ofrece detalles a nivel transaccional y pronósticos de flujo de efectivo diarios, semanales, mensuales o trimestrales.

¿Cuál es la diferencia entre un software de gestión de tesorería y un software de previsión de tesorería?

El software de gestión del flujo de caja analiza el estado actual de la empresa: qué dinero entra y sale hoy. La previsión del flujo de caja se basa en los datos históricos para estimar con precisión su posición de caja futura. Para un enfoque informado del flujo de caja, es importante incorporar tanto la gestión del flujo de caja como la previsión del flujo de caja. 

¿Cómo se gestiona el flujo de caja con las cuentas multidivisa?

Los tipos de cambio de moneda son una consideración importante a la hora de crear proyectos para cuentas multidivisa. Un software de flujo de caja, como Prophix, lo gestiona automáticamente.

Elige el mejor software de flujo de caja

El software de planificación del flujo de efectivo lo ayuda a usted y a su empresa a administrar sus finanzas de manera efectiva con una imagen clara de sus entradas y salidas de efectivo. Supervise sus patrones de flujo de efectivo para que pueda abordar los problemas o aprovechar las oportunidades a medida que surjan, tomar decisiones oportunas y minimizar el riesgo financiero.

Tanto si se trata de una startup que busca sacar el máximo partido a su financiación como de una empresa que busca optimizar sus operaciones, el software de flujo de caja es su aliado estratégico para el éxito financiero y el crecimiento sostenible.